non seulement pour arnaquer les citoyens indiens, mais aussi pour les amener à blanchir leur butin en Chine.
Mais comment ces escrocs chinois exploitent-ils exactement les gens ? En se faisant passer pour des applications de prêt instantané, des applications de jeux en argent réel et des applications d’investissement frauduleuses.
À présent, nous avons entendu parler d’histoires et vu d’innombrables articles de presse sur la façon dont certaines applications de prêt ont trompé les gens pour qu’ils contractent un prêt et ont ensuite détruit leur vie.
Au lieu de se donner la peine de payer les demandeurs de prêt, puis de lancer leurs agents de recouvrement à leurs trousses, les escrocs chinois ont désormais trouvé une nouvelle méthode.
Piéger les gens à l’aide d’offres de prêt, de jeux
Un rapport d’enquête de CloudSEK a révélé que les fraudeurs utilisent désormais des applications illégales de prêt instantané pour attirer des milliers de victimes avec de fausses promesses de prêts substantiels et de remboursements faciles. Pour traiter les prêts, ces applications demandent simplement quelques détails de base et environ 5 à 10 % du montant du prêt à titre de frais de traitement. Et comme ces applications de prêt promettent des prêts instantanés allant jusqu’à 5 à 10 lakhs, les frais de traitement peuvent être importants.
Dans certains cas, ces escrocs se font passer pour une application de jeu en argent réel, qui attire d’abord les victimes en leur offrant une petite récompense, puis les incite à investir de l’argent réel dans le jeu.
Une fois qu’ils ont perçu les frais de traitement, ils disparaissent. Ces fraudeurs échappent aux actions des forces de l’ordre en utilisant des passerelles de paiement chinoises. Dans certains cas, il a été constaté que l’argent avait été envoyé sur un compte bancaire indien, puis acheminé via plusieurs comptes mulets avant d’être finalement blanchi depuis l’Inde vers la Chine.
Rs 37 Lakhs blanchis en deux mois en utilisant une seule application
Au cours de son enquête, CloudSEK a également découvert qu’au moins 55 de ces applications Android nuisibles avaient été distribuées via divers canaux. En outre, plusieurs escrocs incitent leurs victimes à télécharger des applications introuvables sur le Google PlayStore. CloudSEK a pu identifier environ 15 passerelles chinoises vers lesquelles ces applications étaient dirigées.
En outre, l’enquête a également révélé qu’entre le 22 juillet 2023 et le 18 septembre 2023, un total de Rs 37 Lakhs ont été pillés et blanchis vers la Chine, à partir d’une seule de ces applications. CloudSEK souligne également que ce chiffre provenait d’une seule application et qu’il s’agissait d’un montant qu’ils pouvaient vérifier. CloudSEK estime que le montant réel blanchi doit être considérablement élevé.
« Une tendance notable que nous avons observée est celle des fraudeurs qui exploitent les passerelles de paiement chinoises en raison de leur relative facilité d’utilisation et de leur contrôle réglementaire limité. Ces passerelles offrent un pont pratique pour acheminer des fonds en dehors de l’Inde, en tirant parti de techniques sophistiquées qui brouillent les frontières juridictionnelles, ce qui rend difficile le suivi et l’interception des traces de l’argent. Cela permet aux fraudeurs de contourner les obstacles juridiques et financiers, ce qui oblige les autorités à renforcer leur coopération et à adopter des mesures avancées pour contrer cette menace sophistiquée. a déclaré Sparsh Kulshrestha, analyste principal de la sécurité chez CloudSEK
Le curieux cas des mules indiennes
liées aux comptes bancaires des mules d’argent.
Les escrocs recrutent des individus via Telegram, leur offrant une commission pour fournir leurs comptes bancaires comme lieu vers lequel diriger l’argent et l’y garer. Au lieu d’inciter les gens à ouvrir de nouveaux comptes, ces fraudeurs recherchent des personnes qui possèdent déjà des comptes bancaires dans de petites banques coopératives, car ces banques ne disposent généralement pas de l’infrastructure nécessaire pour signaler les activités suspectes.
Ces recrues sont ensuite chargées de modifier les numéros de téléphone portable associés auprès des banques, accordant ainsi aux fraudeurs un contrôle total à distance sur les comptes. Ces comptes bancaires compromis sont ensuite utilisés pour recevoir des paiements des victimes via des passerelles de paiement frauduleuses, qui sont ensuite distribués via un ensemble de comptes similaires et finalement blanchis en Chine via des systèmes hawala.
