Un régulateur fédéral affirme que Citigroup a intentionnellement fait preuve de discrimination à l’égard des Américains d’origine arménienne lorsqu’ils ont demandé une carte de crédit.
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8 novembre 2023, 9 h 51 HE
a déclaré mercredi le Bureau de protection financière des consommateurs.
Le bureau a déclaré que certains employés de la banque affirmaient en interne que les Américains d’origine arménienne étaient plus susceptibles de commettre des fraudes et qualifiaient les candidats de « méchants » ou d’affiliés au crime organisé.
Le CFPB a constaté que les employés de Citi étaient formés pour éviter d’approuver les candidatures dont les noms de famille se terminent par « yan » ou « ian » – le suffixe le plus courant des noms de famille arméniens – ainsi que les candidatures provenant de Glendale, en Californie, où une partie importante des La population arméno-américaine du pays vit.
Dans le cadre de cette ordonnance, Citi paiera 24,5 millions de dollars d’amendes ainsi que 1,4 million de dollars de réparations aux clients concernés.
Les origines de l’affaire proviennent de certains syndicats du crime organisé opérant dans le sud de la Californie et impliquant des Américains d’origine arménienne.
Les dirigeants des réseaux criminels arméniens ont été accusés d’usurpation d’identité et d’autres délits financiers, notamment le vol de fonds d’aide financière liés au COVID-19 ces dernières années.
Citi, basée à New York, a déclaré que quelques employés tentaient d’arrêter une fraude potentielle due à ce « réseau de fraude arménien bien documenté opérant dans certaines régions de Californie » qui impliquait souvent des individus accumulant des dettes de carte de crédit, puis quittant le pays.
Cependant, sur ordre du bureau, ces employés de Citi ont utilisé des informations identifiables qui étaient largement discriminatoires à l’égard des Américains d’origine arménienne en général.
« Nous nous excusons sincèrement auprès de tout candidat qui a été évalué injustement par le petit nombre d’employés qui ont contourné nos protocoles de détection de fraude », a déclaré la banque dans un communiqué. « A la suite d’une enquête interne, nous avons pris les mesures appropriées auprès des personnes directement impliquées dans cette affaire et nous avons rapidement mis en place des mesures pour éviter toute répétition d’un tel comportement. »
Au cours de son enquête, le bureau a découvert que les employés de Citi avaient pour instruction de sélectionner les candidatures portant un nom de famille arménien, puis de dissimuler la véritable raison pour laquelle ces candidatures avaient été refusées.
Ces employés savaient qu’ils enfreignaient les lois bancaires qui interdisent la discrimination fondée sur l’origine nationale et gardaient toute décision hors ligne téléphonique enregistrée ou écrite.
« Citi présente les Arméniens comme étant sujets au crime et à la fraude. En réalité, Citi a fabriqué illégalement des documents pour dissimuler sa discrimination », a déclaré Rohit Chopra, directeur du CFPB, dans un communiqué.
Les responsables du CFPB ont déclaré que l’affaire concernait « des centaines de personnes » qui ont été touchées par la discrimination de Citi, ce qui est relativement faible pour une banque qui compte des dizaines de millions de clients. au nombre de personnes touchées.
L’affaire concerne les importants partenariats de cartes de crédit comarqués de Citi avec Home Depot, Best Buy et d’autres.
Il ne s’agissait pas des cartes de crédit de marque Citi.
Sous la direction de Jane Fraser, Citi a tenté de restructurer ses activités de gestion des risques au sein d’une entreprise que les analystes du secteur considèrent toujours comme compliquée et lourde, même 15 ans après la crise financière lorsque Citi a failli faire faillite. Fraser a créé des franchises bancaires dans plusieurs pays et a abandonné plusieurs secteurs d’activité.
Mais les régulateurs continuent d’exprimer leurs inquiétudes quant à la manière dont Citi gère ses activités. La banque a été condamnée à des amendes ou citée à plusieurs reprises par le CFPB, ainsi que par la Réserve fédérale, pour pratiques commerciales malsaines.
« Je suis préoccupé par les problèmes de longue date de Citi lorsqu’il s’agit de gérer les nombreuses parties de son activité tentaculaire », a déclaré Chopra lors d’une conférence de presse.
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Cette histoire supprime toute référence au partenariat de Citi avec American Airlines. Une version antérieure indiquait à tort que le partenariat faisait partie de l’affaire.
- Citigroup a été condamné à une amende de 25,9 millions de dollars pour discrimination envers les Américains d'origine arménienne qui demandaient des cartes de crédit.
- Certains employés de la banque considéraient les Américains d'origine arménienne comme plus susceptibles de commettre des fraudes et utilisaient des critères discriminatoires pour refuser les candidatures.
- Citigroup a présenté ses excuses et a pris des mesures pour éviter que ce comportement se reproduise à l'avenir.
