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Les espoirs d'accession à la propriété de la génération Z s'estompent, selon une étude

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Pour un nombre croissant de membres de la génération Z, les dernières années ont anéanti tout espoir de pouvoir jamais s’offrir une maison.

Les espoirs d'accession à la propriété de la génération Z s'estompent, selon une étude

Selon une étude de Freddie Mac publiée ce mois-ci, approximativement 34% de la cohorte générationnelle la in addition jeune – âgée de 14 à 25 ans – ne pense pas qu’elle pourra jamais s’offrir sa propre maison. C’est une augmentation par rapport aux 27% qui avaient ressenti cela la dernière fois que l’enquête a été réalisée en 2019, selon le rapport.

Certains de ces jeunes adultes se tournent vers les médias sociaux pour exprimer leur anxiété et leur irritation, et pour demander de l’aide. L’utilisatrice de Fb JJ Fay, qui a déclaré avoir 23 ans, a expliqué qu’elle devait de l’argent – y compris une dette d’études – mais espérait qu’il y avait encore moyen d’acheter une maison malgré l’état déplorable de son crédit.

“Quelle est la meilleure façon d’augmenter mon crédit ?” a-t-elle demandé avec une capture d’écran d’un pointage de crédit de 556, ce qui est considéré comme très mauvais.

Fay n’est pas seule. En fait, deux des raisons pour lesquelles elle n’était pas favorable à l’accession à la propriété ont été soulevées dans l’étude.

Le poids de la dette étudiante figurait parmi les principales plaintes déposées par Freddie Mac. Sur les 1 749 personnes qui ont répondu à l’enquête de Freddie Mac, 22 % ont déclaré que leurs obligations de remboursement des prêts universitaires et autres prêts universitaires étaient les raisons pour lesquelles il était si difficile d’acheter une maison.

Quelque 39 % des personnes interrogées ont déclaré que l’épargne pour un acompte rendait les choses difficiles, 27 % ont déclaré qu’elles n’avaient pas un historique de crédit assez extended, 27 % ont déclaré que leur emploi était trop instable et 11 % ont indiqué qu’elles avaient accumulé trop de dettes de carte de crédit.

En in addition de ces luttes, ces jeunes adultes doivent également faire confront à un marché immobilier avec des fondamentaux qui, jusqu’à récemment, dans certaines villes, rendent l’achat encore in addition difficile. En moreover des taux hypothécaires sur 30 ans supérieurs à 6% et de la pénurie persistante de maisons sur le marché, les prix des maisons sont tout simplement hors de portée, a déclaré Pam Perry, vice-présidente unifamiliale du logement équitable de Freddie Mac dans un communiqué sur l’enquête.

Les jeunes Américains semblent également particulièrement surchargés avec leur dette de carte de crédit, selon la Federal Reserve Bank de New York.

“La génération Z a pris be aware et leurs espoirs d’accession à la propriété se sont estompés, automobile les problèmes potentiels auxquels ils pourraient être confrontés lors de l’achat d’une maison sont devenus au centre des préoccupations”, a déclaré Perry dans le communiqué.

Ce n’est pas que ces adultes ne veulent pas posséder de maison, selon l’étude – ils pensent que posséder une maison offre “l’intimité” et “l’indépendance” – ils ne peuvent tout simplement pas voir remark ils pourront jamais la balancer financièrement, selon l’étude.

Cependant, certains ont réussi à surmonter les obstructions et à acheter une maison avant l’âge de 25 ans. pour éviter un acompte, a trouvé une caisse populaire prête à fournir 100% du financement, et un autre qui a profité d’un programme d’État qui aide les primo-accédants.

Pourtant, la majorité de la génération Z n’arrive pas à mettre ses finances à niveau, comme le confirment certains chiffres. Par exemple, l’âge moyen de l’acheteur d’une première maison est passé cette année de 33 à 36 ans, selon la Countrywide Association of Realtors.