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Comment une Gen Zer dépense son argent chaque mois à San Francisco

Alexis est un jeune de 26 ans qui vit à San Francisco et qui gagne 90 000 $ par an en tant que superviseur de compte. Elle a partagé son spending plan mensuel pour un studio, ses dépenses de beauté et le remboursement de ses dettes. Elle est additionally intéressée à investir dans des expériences de voyage qu’à acheter une maison, a-t-elle déclaré.

Bienvenue à Gen Z Bucks, une série couvrant ce que les Gen Z gagnent, épargnent et dépensent. Nous avons interrogé Alexis, une résidente de San Francisco de 26 ans, sur ses principales catégories de dépenses, ses as well as grandes erreurs financières et ses objectifs financiers.

Career : Responsable de compte dans une agence de marketing

Salaire annuel : 90 000 $

Dette étudiante : 38 000 $

Dépenses mensuelles  : approximativement 3 500 $, dont :

Louer : 1 650 $ pour un studio, qu’elle a négocié à partir de 1 800 $

Utilitaires: 50 $ pour les providers publics et 55 $ pour le service Web

Épiceries: 475 $, dépensés chez Trader Joes, Safeway et Costco

L’épicerie est devenue si chère qu’elle a commencé à dépenser 75 $ par mois pour un company qui livre des plats cuisinés, ce qui lui a épargné la corvée de faire la vaisselle.

Beauté : manucure 100 $ 200 $ coupe de cheveux et couleur

S’occuper d’un animal : 40 $ pour la nourriture pour chat

Animations, restauration et boissons : 800 $ – au-dessus de son price range de 550 $

Nourriture de confort: « J’aime beaucoup ce lieu de kebab. Ce n’est pas un endroit agréable, mais un repas à emporter coûte 22 $  !  »

Remboursements de prêt : 200 $

Ce qui fit est basé sur une job interview qui a été modifiée pour moreover de longueur et de clarté.

Les rêves d’enfant m’ont amené ici à San Francisco.

J’ai grandi dans une petite ville de l’Iowa, j’y suis allé à l’université, puis j’ai déménagé à Phoenix. Je pensais que Phoenix serait la grande ville dans laquelle j’ai toujours rêvé de vivre. Quand j’ai réalisé que ce n’était pas le cas, j’ai commencé à chercher mon prochain endroit.

J’ai déménagé à San Francisco en mars. Mon partenaire vit ici et nous faisions de longues distances. De moreover, je pensais que ce serait bon pour ma carrière. Mon entreprise a un bureau ici, mais les gens y vont rarement. Cela n’a donc pas été l’expérience à laquelle je m’attendais.

San Francisco est une belle ville. Mais, malheureusement, je pense que ça se détériore lentement. Je suis très heureux d’être ici, mais je mentirais si je disais que mon partenaire et moi n’explorons pas déjà où aller ensuite.

À quoi ressemblait votre parcours salarial ?

Quand j’ai commencé mon leading emploi après l’université, je gagnais 40 000 $.

Depuis, j’ai changé d’entreprise et j’ai été promu plusieurs fois, d’abord à 60 000 $ puis à 75 000 $. Ma dernière marketing, en mars, s’est accompagnée d’un salaire de 90 000 $.

Mais j’ai déménagé à San Francisco en même temps que cette augmentation – et les impôts sont beaucoup plus élevés ici – donc mes chèques de paie submit-marketing n’ont augmenté que de 50 $.

Quel est votre plaisir coupable quand il s’agit de dépenser ?

Je dépense beaucoup d’argent chaque mois pour la beauté. Je fais mes ongles tous les mois et mes cheveux tous les deux mois.

Le shopping est une autre chose pour laquelle j’ai dépensé trop d’argent dans le passé. C’est quelque selected pour lequel je suis tellement en colère contre moi-même parce que lorsque j’ai nettoyé mon placard pour déménager, j’ai trouvé tellement d’articles avec les étiquettes encore dessus.

Il y a deux ans, j’ai réalisé que je dépensais trop d’argent pour des choses dont je n’avais pas besoin. C’est alors que j’ai commencé à établir un finances très soigneusement.

Maintenant, j’ai une feuille de calcul détaillée où je fais le suivi de chaque greenback que je dépense.

Quelle est votre as well as grande difficulté financière ?

Le remboursement de la dette est une priorité pour moi en ce minute.

Lorsque j’ai obtenu mon diplôme universitaire, j’avais près de 13 000 $ de dettes de carte de crédit. Tout s’est ajouté – comme le shopping, les dépanneurs et un grand voyage de vacances de printemps.

J’ai remboursé cette dette de carte de crédit grâce à un prêt SoFi personnel de 8 000 $, et mon partenaire m’a prêté 5 000 $ sans intérêt. Je dépense maintenant 200 $ par mois pour rembourser ces prêts.

Je n’ai pas encore eu à rembourser mes 38 000 $ de prêts étudiants à lead to de la COVID-19 et des studies de remboursement. Mais je sais que je vais devoir en tenir compte bientôt.

Je sais que je vais devoir être moreover conscient de manger au cafe pour faire de la location pour ces paiements. De in addition, dois-je me faire faire les ongles tous les mois ? Cela va probablement être supprimé de mon spending budget aussi.

Qu’est-ce qui vous intéresse le furthermore d’investir à extensive terme ?

Beaucoup de gens avec qui j’ai été au lycée dans l’Iowa fondent une famille ou achètent une maison. Je sais que l’achat d’une maison est un bon investissement, mais je n’ai pas vraiment envie de le faire.

C’est aussi jeune que je ne le serai jamais et je veux en profiter.

Cela peut sembler un peu rétrograde, mais lorsque j’ai remboursé ma dette de carte de crédit, j’ai souscrit à une nouvelle carte de crédit avec de bons avantages. Cela m’a permis de réserver gratuitement un vol vers et depuis l’Europe, uniquement en fonction de mes points reward. J’y vais dans quelques semaines.