Marie Rousseau
Selon une enquête, de nombreux jeunes ont déclaré avoir retardé la planification financière en raison de contraintes de temps. Charles Schwab, une société de expert services financiers, a interrogé 1 000 Américains pour connaître leur belief sur la richesse. L’enquête a révélé que les attitudes de la génération Z et de la génération Y contrastaient souvent avec celles des infant-boomers.
Selon une enquête, de nombreux membres de la génération Z et de la génération Y retardent l’élaboration de leurs options financiers vehicle ils prennent du temps et sont compliqués.
L’enquête a été menée pour la société de providers financiers Charles Schwab par Logica Exploration. Charles Schwab a déclaré avoir interrogé 1 000 adultes, qui, selon lui, étaient représentatifs de la population américaine au niveau countrywide.
L’enquête a révélé que les répondants de la génération Z et de la génération Y avaient des attitudes largement similaires à l’égard de la richesse et de la finance, mais que ces views contrastaient fortement avec ce que pensaient les répondants des toddler-boomers.
Les jeunes générations étaient considérablement in addition susceptibles que les autres d’être dissuadées de créer des options financiers en raison du temps, de l’argent et des endeavours perçus. Vingt-neuf pour cent des répondants de la génération Z et de la génération Y ont déclaré qu’ils n’avaient pas assez de temps pour élaborer un approach financier formel, contre 9 % des répondants des child-boomers.
Furthermore d’un quart des membres de la génération Z et de la génération Y interrogés ont déclaré qu’il semblait “trop compliqué d’en créer un”.
Approximativement les deux tiers des répondants ont déclaré qu’ils n’avaient pas de plan financier formel et approximativement un quart ont déclaré qu’ils n’avaient pas du tout de program financier, bien que l’enquête n’ait pas ventilé cela par âge. Une étude publiée en avril par Credit score Karma a révélé que la majorité des répondants ne savaient pas comment calculer leur valeur nette et près d’un tiers ont indiqué que leur valeur nette était de $ ou d’un nombre négatif.
Plus de la moitié des toddler-boomers – ceux âgés de 58 à 75 ans – qui ont répondu au sondage de Charles Schwab ont déclaré qu’ils n’avaient pas de approach financier formel documenté parce qu’ils n’avaient pas assez d’argent pour en avoir besoin. Pour la génération Z et la génération Y, ce chiffre était de 38 %.
Un facteur où la génération Z et la génération Y différaient était que beaucoup furthermore de répondants de la génération Z ont déclaré qu’ils n’avaient pas de prepare financier formel parce qu’ils n’avaient pas eu d’événement majeur nécessitant d’en créer un. Les Gen Zers, que Charles Schwab a classés comme des personnes âgées de 21 à 25 ans, sont moins susceptibles d’avoir des enfants, d’économiser pour un mariage ou d’avoir acheté une propriété.
Un rapport de Bank of The united states Investigation de 2020 a prédit que la pandémie aurait un influence sur l’avenir financier et professionnel de la génération Z, comme la Grande Récession l’a fait pour la génération Y.
Les Gen Zers ont dû naviguer pour obtenir leur diplôme d’études secondaires et universitaires by means of Zoom avant d’entrer sur un marché du travail instable. Il y a eu des vagues de licenciements en 2020 alors que les États-Unis sont entrés dans le confinement et in addition récemment, une série de licenciements dans l’industrie technologique. Selon un récent sondage réalisé par PYMENTS, 66 % des répondants de la génération Z ont déclaré qu’ils vivaient d’un chèque de paie à l’autre.
Les jeunes générations semblent accorder as well as de valeur à la richesse
Mais malgré leur manque de planification financière, les jeunes générations semblent accorder in addition de valeur à la richesse que les additionally âgées. Les deux tiers des baby-boomers interrogés ont déclaré que le temps était plus significant que l’argent, contre 56% des répondants de la génération Y, selon l’enquête.
Les comparaisons avec leurs amis et leur famille influencent la façon dont la génération Z et la génération Y perçoivent leur richesse, selon le rapport de Charles Schwab.
Les Gen Zers et les milléniaux étaient presque deux fois furthermore susceptibles que les little one-boomers de dire que le fait de pouvoir s’offrir un style de vie similaire à celui de leurs amis les faisait se sentir riches, et les Gen Zers étaient environ quatre fois in addition susceptibles que les infant-boomers de comparer leur model de vie à celui de leur famille et amis sur les réseaux sociaux.
