Chloé Moreau
La 1st Citizens Financial institution a accepté d’acheter la majeure partie de la Silicon Valley Financial institution dimanche. La banque basée à Raleigh, en Caroline du Nord, possède désormais 17 succursales de SVB et a payé 72 milliards de pounds pour les actifs du prêteur californien. Voici tout ce que vous devez savoir sur la dernière tournure de la tourmente bancaire régionale aux États-Unis.
Les opérations américaines de la Silicon Valley Bank ont finalement été reprises – 16 jours après l’effondrement spectaculaire du prêteur basé à Santa Clara.
First Citizens Financial institution a accepté d’acheter SVB, selon un communiqué publié dimanche par la Federal Deposit Insurance coverage Corporation.
Voici tout ce que vous devez savoir sur la prise de contrôle, ce que cela signifie pour la tourmente bancaire mondiale en cours et comment les marchés réagissent aux nouvelles.
Ce qui s’est passé?
Le cours de l’action de SVB a plongé de 86% en deux jours au début du mois après avoir révélé des pertes massives sur son portefeuille obligataire, alimentant une ruée bancaire qui a vu des customers de premier plan comme le Founders Fund de Peter Thiel retirer leur argent.
Son opération américaine a ensuite été reprise par la FDIC, un organisme gouvernemental qui assure les dépôts des Américains, le 10 mars – et moreover de deux semaines in addition tard, elle a trouvé un acheteur pour la banque.
Very first Citizens paie 72 milliards de bucks pour acheter une grande partie des actifs de SVB avec une remise de 16,5 milliards de bucks, tandis que la FDIC conservera environ 90 milliards de bucks de titres et autres actifs.
La FDIC a estimé que l’échec de SVB lui avait coûté approximativement 20 milliards de pounds au complete, bien qu’elle ait déclaré qu’elle donnerait un montant as well as precise lorsqu’elle mettrait fin à la mise sous séquestre de la banque.
Il recevra également des avantages liés au cours de l’action de Initial Citizens, qui, selon lui, pourrait valoir environ 500 tens of millions de pounds.
Qu’est-ce que les Premiers Citoyens ?
C’est un prêteur basé à Raleigh, en Caroline du Nord, qui se présente comme la in addition grande banque familiale des États-Unis et était le 30e furthermore grand du pays en termes d’actifs à la fin de l’année dernière, selon les données de la Réserve fédérale.
Certains observateurs se sont demandé si Initial Citizens était assez grand pour pouvoir reprendre la deuxième in addition grande banque à s’être effondrée aux États-Unis – mais il n’est pas étranger à la reprise de rivaux défaillants.
Son dernier achat était la société de products and services financiers CIT Team, pour laquelle il a payé 2 milliards de dollars en janvier.
Remark cela affecte-t-il les consumers SVB ?
Les 17 anciennes succursales de la banque basée en Californie seront contrôlées par First Citizens à partir de lundi, selon le communiqué de la FDIC.
Quiconque avait encore de l’argent déposé auprès de SVB verra ces fonds automatiquement transférés aux premiers citoyens, a déclaré l’organisation contrôlée par le gouvernement.
SVB s’adressait principalement aux startups technologiques soutenues par du capital-risque plutôt qu’aux shoppers individuels – et ils feront désormais des opérations bancaires avec Very first Citizens à moins qu’ils ne transfèrent leur compte à un autre prêteur.
Les clientele auront toujours des dépôts d’une valeur allant jusqu’à 250 000 bucks assurés par la FDIC conformément aux limites normales, a-t-il déclaré dans son communiqué.
Pour rappel, le secteur a connu une série de faillites bancaires choquantes ce mois-ci – de SVB, Signature et Silvergate Funds aux États-Unis au Credit rating Suisse, âgé de 167 ans en Europe – après que la flambée des taux d’intérêt de l’année dernière a nui aux valorisations des sociétés financières actifs, y compris des obligations, des actions et des crypto-monnaies.
En déchargeant SVB, la FDIC peut désormais apporter un furthermore grand soutien à d’autres banques régionales américaines en difficulté, comme Initially Republic, basée à San Francisco.
Mais l’accord de dimanche ne signifie pas que les facteurs qui ont alimenté l’effondrement du prêteur californien – y compris la hausse des coûts d’emprunt et la valorisation des actifs – ne causeront pas de tensions bancaires supplémentaires.
«Retourner des parties de la banque en faillite à un nouveau propriétaire pourrait donner au régulateur as well as de capacité pour faire experience aux problèmes qui menacent encore de surgir ailleurs, en particulier avec les banques régionales américaines», a déclaré Susannah Streeter, responsable de la monnaie et des marchés chez Hargreaves Lansdown.
“La grande inquiétude est qu’ils sont assis sur de gros tas de pertes non réalisées, pas seulement dans leurs portefeuilles obligataires, mais sur d’autres actifs qui ont été battus par la tempête des taux d’intérêt élevés”, a-t-elle ajouté.
Remark réagissent les marchés ?
Les premières réactions au rachat de SVB par 1st Citizens ont été prudentes mais positives.
Les contrats à terme du S&P 500 ont légèrement augmenté de, 5 % avant l’ouverture de lundi, tandis que les contrats à terme du Nasdaq 100 ont augmenté de, 3 % et le Dow Jones Industrial Normal était sur le level d’ajouter additionally de 150 factors à la cloche d’ouverture.
De nombreuses actions bancaires américaines ont également bondi dans les échanges tôt le matin. La Première République assiégée a dominé toutes les actions avec un bond de 30% dans les échanges avant commercialisation, tandis que les Premiers citoyens eux-mêmes ont augmenté de 20% à la nouvelle de son accord avec la FDIC.
Pendant ce temps, Deutsche Bank, cotée à Francfort – qui a secoué les marchés européens vendredi lorsque le cours de son motion a plongé après une flambée de ses swaps sur défaillance de crédit – a grimpé de 3% lundi pour effacer la plupart de ses pertes de la séance de bourse précédente.
“De nombreux investisseurs ne veulent toujours pas toucher au secteur bancaire de peur qu’il n’y ait as well as de détresse à venir”, a déclaré le directeur des investissements d’AJ Bell, Russ Mould.
“Pourtant, pour chaque circumstance sombre, il y a toujours quelqu’un qui voit une opportunité de gagner de l’argent, c’est pourquoi nous assistons aujourd’hui à une hausse du cours de l’action de nombreuses banques européennes”, a-t-il ajouté.
