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Les très riches de Floride pourraient payer 600 000 $ pour une assurance habitation annuelle au milieu des ouragans

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Combien cela coûterait-il d’assurer un manoir de 50 tens of millions de dollars contre les ouragans dans l’enclave élitiste de Star Island en Floride ?

Le propriétaire d’une telle maison devait payer 622 000 $ par an.

Les propriétaires de Floride ont vu leurs tarifs tripler au cours des dernières années, selon le rapport.

Pour les milliardaires et multimillionnaires de Floride, tels que Diddy, Jennifer Lopez et le PDG de Citadel, Ken Griffin, qui ont tous possédé une propriété dans l’enclave de Star Island, les compagnies d’assurance pourraient distribuer des polices d’assurance à cinq ou six chiffres.

Les très riches de Floride pourraient payer 600 000 $ pour une assurance habitation annuelle au milieu des ouragans

La montée en flèche des taux d’assurance survient alors que de in addition en furthermore de personnes sont attirées vers le Sunshine Point out en raison de ses faibles impôts, mais doivent faire deal with aux risques de ailments météorologiques de plus en as well as sévères et d’élévation du niveau de la mer.

La semaine dernière, l’ouragan Idalia a frappé une baie de Floride qui n’a jamais été frappée par un ouragan depuis que le Nationwide Climate Assistance a commencé à tenir des registres dans les années 1850. Et dans l’ensemble, les températures furthermore élevées provoquées par le changement climatique rendent les ouragans furthermore forts, plus humides et additionally lents.

L’inflation joue également un rôle. L’institut prévoit que les tarifs d’assurance de biens en Floride pourraient augmenter d’au moins 40 % en 2023, déclarant que « les taux de key des assurés ne baisseront pas de si tôt ».

Les risques météorologiques, ainsi qu’une combinaison d’autres facteurs, ont poussé les compagnies d’assurance à pivoter et à cesser d’émettre de nouvelles polices en Floride.

En juin, Farmers Insurance coverage a rejoint une liste d’autres grandes sociétés telles que AAA qui se sont retirées de l’offre de nouvelles polices d’assurance car ou habitation dans l’État.

La Californie, un État sujet aux incendies de forêt et aux circumstances météorologiques extrêmes, a également connu un exode des compagnies d’assurance.

Point out Farm et Allstate n’accepteront as well as de nouvelles demandes d’assurance habitation, invoquant les coûts de design élevés et le risque croissant d’incendies de forêt.