Marie Rousseau Merci pour l’enregistrement !
UBS envisage une prise de contrôle du Credit rating Suisse.
L’accord potentiel entre les deux furthermore grandes banques suisses a été négocié par la Banque nationale suisse et les régulateurs dans le but de renforcer la confiance des establishments financières du pays.
Selon le média, les régulateurs suisses ont déclaré qu’une fusion entre les deux banques est leur “program A” menant à l’ouverture des marchés lundi, bien qu’il reste incertain si l’accord sera conclu.
et pourquoi il repousse les queries sur sa stabilité et il cherche à conclure un accord avant l’ouverture des marchés lundi.
Pourquoi le Credit Suisse est-il sous le feu des critiques en ce moment ?
la Banque nationale saoudienne, a averti qu’il ne serait pas en mesure d’investir furthermore de liquidités sans augmenter sa participation au-dessus de la limite réglementaire de 10%.
“Je ne pense pas qu’ils auront besoin d’argent supplémentaire si vous regardez leurs ratios, ils vont bien”, a-t-il déclaré, se référant aux mesures standard de la santé financière d’une banque.
“Nous sommes satisfaits du strategy. C’est une banque très solide”, a-t-il ajouté, notant que le Credit score Suisse opère sous un régime réglementaire fort en Suisse et dans d’autres pays.
Mais les investisseurs ont montré des signes de perte de confiance dans le Credit rating Suisse bien avant les commentaires saoudiens et avant que l’effondrement de la SVB ne secoue l’ensemble du secteur bancaire.
Harris Associates, l’investisseur numéro un du Credit score Suisse pas as well as tard que l’année dernière, a cédé la totalité de sa participation dans la banque suisse en difficulté au cours des derniers mois. La société de gestion de placements basée à Chicago détenait environ 10% des steps de la banque suisse en août de l’année dernière, mais a réduit son exposition à 5% en janvier. As well as récemment, Harris aurait réduit à zéro ses avoirs dans le prêteur.
“Il y a une question sur l’avenir de la franchise. Il y a eu d’importantes sorties de fonds de la gestion de patrimoine”, a déclaré David Herro, vice-président et directeur des investissements de Harris Associates.
Et le Credit Suisse a dû faire face à une multitude d’autres défis récents. De additionally.
Le Credit history Suisse a également subi une perte nette d’environ 8 milliards de pounds l’an dernier, ses revenus nets ayant chuté de furthermore d’un tiers.
De as well as, il a connu une forte augmentation des sorties au cours des derniers mois, ce qui l’a poussé à puiser dans ses « tampons de liquidité » – des actifs liquides tels que les réserves de la banque centrale et la dette publique de haute qualité.
Voici un bref résumé des controverses qui ont tourmenté le Credit score Suisse ces dernières années:
- La banque a engagé des détectives privés pour espionner d’anciens dirigeants, ce qui a entraîné le départ de son PDG en février 2020
- qui s’est effondré au milieu d’allégations de fraude en mars 2021
- Il a été condamné à une amende pour avoir consenti des prêts frauduleux surnommés “obligations de thon” au gouvernement mozambicain entre 2012 et 2016
- L’ancien PDG du Credit score Suisse a démissionné pour des raisons personnelles et de santé en juillet dernier
Une crise bancaire se prépare-t-elle ?
La training course à la summary d’un accord pour acquérir le Credit rating Suisse fait suite aux événements récents dans le secteur bancaire américain.
Silvergate, l’un des principaux prêteurs de l’industrie de la crypto-monnaie, a annoncé qu’il mettait fin à ses opérations et liquidait ses actifs mercredi dernier.
La Silicon Valley Financial institution, acteur majeur de l’écosystème du cash-risque, a été submergée par une vague de retraits et reprise vendredi par la Federal Deposit Insurance policies Corporation (FDIC).
La FDIC a révélé dimanche qu’elle avait également pris le contrôle de Signature Lender. De plus, il a annoncé qu’en vertu d’une “exception pour risque systémique”, il garantirait pleinement les dépôts des deux banques, au-delà de la limite habituelle de 250 000 bucks par compte.
Et la First Republic Financial institution a également tenté de dissiper les inquiétudes concernant sa condition financière, avec 11 banques déposant 30 milliards de bucks à la banque pour aider à consolider ses liquidités. Pourtant.
La SVB a rencontré des difficultés parce qu’elle a investi une partie des dépôts de ses clientele dans des obligations à lengthy terme. Ceux-ci ont chuté alors que la Réserve fédérale a relevé les taux d’intérêt de près de zéro à in addition de 4,5 % au cours des 12 derniers mois en réponse à l’inflation atteignant des sommets en 40 ans.
Le prêteur a vendu son portefeuille obligataire avec une perte de près de 2 milliards de dollars la semaine dernière et a lancé une augmentation de funds pour renforcer ses funds. Sa course aux liquidités a alimenté les inquiétudes quant à la stabilité de SVB parmi les VC et leurs sociétés de portefeuille, déclenchant une obscure de retraits qui a submergé la banque et incité la FDIC à intervenir.
L’effondrement de SVB a alimenté les craintes que d’autres banques subissent de lourdes pertes sur leurs portefeuilles obligataires, alors que les taux ont bondi aux États-Unis et en Europe.
Il a également mis l’accent sur la liquidité bancaire, les consommateurs et les entreprises transférant leurs dépôts des banques les additionally faibles vers les institutions les additionally solides et les plus grandes.
