Un lecteur anonyme cite un rapport de Wired : Les attaques du Hamas contre Israël le 7 octobre ont modifié le paysage géopolitique et déclenché une attaque terrestre israélienne imminente dans la bande de Gaza. Les effets d’entraînement atteignent désormais le secteur des cryptomonnaies, où ils sont devenus le cri de ralliement du Département du Trésor des États-Unis pour une répression des services d’anonymat des cryptomonnaies. Le réseau de lutte contre la criminalité financière du Trésor américain (FinCEN) a publié un ensemble de règles proposées qui désigneraient les « mélangeurs » de cryptomonnaies étrangères – des services qui mélangent les fonds numériques des utilisateurs pour offrir plus d’anonymat et les rendre plus difficiles à retracer – comme des outils de blanchiment d’argent qui constituent une menace pour la sécurité nationale et seraient donc confrontés de nouvelles sanctions et réglementations.
Les nouvelles règles, si elles sont adoptées après une période de commentaires et de débats publics de 90 jours, représenteraient potentiellement les restrictions les plus larges jamais imposées aux services de mixage et pourraient rendre beaucoup plus difficile pour les détenteurs de crypto-monnaie de placer leur argent via les services avant de l’encaisser. sur une bourse de crypto-monnaie américaine, ou même sur une bourse étrangère qui accepte des clients américains.
Alors que les règles proposées étaient presque certainement en préparation bien avant le 7 octobre, l’annonce du Trésor a lié directement la pression en faveur d’un changement de politique à l’utilisation de la cryptomonnaie par le Hamas et les groupes militants à Gaza.
« Le département du Trésor lutte de manière agressive contre l’utilisation illicite de tous les aspects de l’écosystème CVC par des groupes terroristes », a écrit Wally Adeyemo, secrétaire adjoint au Trésor, dans un communiqué, utilisant le terme « CVC » pour désigner la monnaie virtuelle convertible. Adeyemo dit que cela inclut le Hamas et le Jihad islamique palestinien, un groupe militant qui s’aligne souvent sur le Hamas, qu’Israël a imputé à une explosion dans un hôpital de Gaza plus tôt cette semaine.
Les mélangeurs de crypto-monnaie existent presque aussi longtemps que Bitcoin lui-même.
Ils proposent de récupérer la crypto-monnaie d’un utilisateur, de la mélanger avec celle d’autres utilisateurs et de restituer les fonds afin qu’ils soient plus difficiles à suivre de leur origine à leur destination sur les blockchains, qui enregistrent généralement chaque transaction à la vue du public. Le changement de règle du Trésor désignerait ces services de mélange de cryptomonnaies – ou du moins la majorité d’entre eux qui sont basés en dehors des États-Unis – comme une « principale préoccupation en matière de blanchiment d’argent ». Ils seraient donc considérés comme une menace pour la sécurité nationale américaine au sens de l’article 311 du Patriot Act, un article de la loi conçu pour restreindre la manière dont les institutions financières nationales interagissent avec des sources potentielles de financement du terrorisme.
Le changement de règle signifierait que les services financiers américains, ainsi que ceux étrangers ayant des clients américains – y compris les bourses de crypto-monnaie – devraient se soumettre à des exigences supplémentaires en matière de tenue de registres et de déclaration pour les fonds qui ont touché un mélangeur de crypto-monnaie étranger, et cela pourrait même permettre au Trésor d’empêcher les bourses américaines de gérer ces fonds. « Nous n’avons jamais rien vu de tel auparavant », déclare Ari Redbord, responsable de la politique mondiale de TRM Labs, une société d’analyse de blockchain. Redbord note que le changement de règle ne propose pas une interdiction générale des services de mixage étrangers, mais seulement de nouvelles règles pour interagir avec eux.
« La réalité, cependant, est que les actions 311 ont souvent une sorte d’effet de dénonciation, où les gens ne veulent tout simplement pas s’engager sur ces plateformes de peur d’être impliqués dans le blanchiment d’argent ou tout autre type d’activité illicite. «
« Je pense que le défi pour les régulateurs est de savoir comment faire le lien entre empêcher les acteurs illicites d’utiliser ces plateformes tout en permettant aux utilisateurs réguliers de garantir un certain degré de confidentialité ? » Redbord ajouté. « Je pense que le problème est que cela pourrait très bien jeter le bébé avec l’eau du bain. »
