des plus riches du monde il y a près de dix ans.
Et les héritiers milliardaires sont plus susceptibles que leurs parents de se concentrer sur les opportunités et les défis majeurs auxquels est confrontée l’économie mondiale, en investissant dans des secteurs tels que l’énergie propre et l’intelligence artificielle, a déclaré jeudi le prêteur suisse dans un rapport.
« Le grand transfert de richesse prend une ampleur considérable à mesure que de nombreux entrepreneurs milliardaires vieillissent », a déclaré Benjamin Cavalli, qui supervise les clients stratégiques du secteur. unité mondiale de gestion de fortune chez UBS, a déclaré aux journalistes.
« C’est un thème que nous espérons voir se développer davantage au cours des 20 prochaines années, alors que plus de 1 000 milliardaires transmettront environ 5 200 milliards de dollars à leurs enfants. »
UBS (UBS), qui compte parmi ses clients la moitié des milliardaires du monde, a constaté que 150,8 milliards de dollars avaient été hérités par 53 héritiers au cours des 12 mois précédant avril, dépassant les 140,7 milliards de dollars accumulés par 84 nouveaux milliardaires autodidactes au cours de cette période.
Dans l’ensemble, le nombre de milliardaires dans le monde a augmenté de 7 %, pour atteindre 2 544. Leur richesse combinée a augmenté de 9 % pour atteindre 12 000 milliards de dollars, avant de prendre en compte l’inflation.
Ce total reste en dessous du sommet de 13 400 milliards de dollars atteint en 2021, lorsque la communauté mondiale des milliardaires est passée à 2 686 individus à la suite d’un rallye post-pandémique d’actifs tels que les actions et l’immobilier.
Les conclusions du rapport reflètent également l’état morose du marché des introductions en bourse jusqu’en 2022 et début 2023, ce qui a limité les opportunités pour les entrepreneurs de coter leur entreprise et ainsi d’augmenter leur richesse.
«L’incertitude économique, géopolitique et politique a récemment constitué un défi pour la création de richesse entrepreneuriale», a déclaré Max Kunkel, directeur des investissements pour la clientèle de gestion de fortune familiale et institutionnelle chez UBS.
Bernard Arnault de LVMH photographié à Paris avec sa femme Hélène et quatre de ses cinq enfants, de gauche à droite : Frédéric, Delphine, Antoine et Alexandre. Ses cinq enfants travaillent dans l’entreprise.
Pour la première fois, l’Europe a dominé la croissance de la richesse des milliardaires alors qu’une « folie du shopping post-pandémique » a fait grimper les bénéfices et le cours des actions des principales entreprises de produits de luxe basées en France, au profit des familles milliardaires qui les soutiennent, selon le rapport.
La richesse d’Arnault a éclipsé celle d’Elon Musk de Tesla et de Jeff Bezos d’Amazon – qui occupent respectivement la première et la deuxième place – à la fin de l’année dernière.
Comment Jeff Bezos d’Amazon dépense son immense richesse
Alors que les milliardaires de la technologie et de la santé ont accumulé la plus grande richesse au cours de la dernière décennie, le rapport souligne « les premiers signes d’une amélioration de la fortune » pour les milliardaires industriels, parmi lesquels l’Indien Gautam Adani, derrière le conglomérat multinational Adani Group, et Mukesh Ambani de Reliance Industries.
« Cela pourrait se poursuivre malgré les incitations gouvernementales de plusieurs pays visant à promouvoir la transition énergétique et l’augmentation des dépenses de défense », indique le rapport.
Risques et opportunités pour UBSLe transfert « stupéfiant » de richesses vers les jeunes générations représente une énorme opportunité pour l’UBS, mais comporte également des risques considérables, selon Cavalli.
« Vous pouvez soit être du côté des gagnants ou des bénéficiaires, soit… perdre des actifs substantiels dans le temps à venir si vous ne connaissez pas les bénéficiaires potentiels », a-t-il déclaré.
Généralement, des clients plus jeunes préfèrent avoir un banquier différent de celui de leurs parents, mais pas nécessairement un banquier plus jeune, a déclaré Cavalli, soulignant que de nombreux héritiers ont eux-mêmes plus de 50 ans.
Après avoir sauvé son rival défaillant le Crédit Suisse en mars, UBS est désormais le deuxième gestionnaire de fortune au monde, derrière Morgan Stanley, avec près de 5 400 milliards de dollars d’actifs sous gestion.
La relève de la garde pourrait également avoir un impact sur les dons caritatifs, puisque moins d’un tiers des générations héritières considèrent les objectifs philanthropiques comme l’un de leurs principaux objectifs, contre deux tiers des milliardaires de la première génération, selon le rapport de l’UBS.
Les héritiers se tournent davantage vers l’investissement à impact, c’est-à-dire l’investissement socialement ou environnementalement bénéfique. sur « la philanthropie classique d’octroi de subventions », a déclaré Cavalli. « Dans le passé, les patriarches étaient bien connus pour avoir fait des chèques à des causes pour lesquelles ils avaient personnellement une affinité et une passion. »
L’investisseur milliardaire Charlie Munger, décédé mardi à l’âge de 99 ans, était connu pour ses dons caritatifs. Par exemple, en octobre, il a fait don d’actions de Berkshire Hathaway d’une valeur de 40 millions de dollars à l’époque à la bibliothèque et galerie d’art Henry E. Huntington, selon un dossier réglementaire.
