- Des chercheurs du MIT affirment qu'il est possible de former l'IA pour qu'elle devienne un conseiller financier fiable.
- Mais il faudrait être capable de comprendre les émotions pour établir un lien de confiance avec les utilisateurs.
- Cet article fait partie de « Build IT », une série sur les tendances technologiques numériques qui bouleversent les industries.
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Arynton Hardy, gestionnaire de patrimoine à Los Angeles, utilise quotidiennement l'intelligence artificielle.
« Presque à chaque réunion avec un client, j'utilise un outil de synthèse d'IA qui me donne des notes, des suivis et des tâches à accomplir », a déclaré Hardy. Son employeur, Savvy Wealth, est une start-up technologique qui se concentre sur la fourniture d'innovations en matière d'IA à sa liste croissante de conseillers financiers et de clients fortunés.
Hardy a déclaré que les outils d'IA permettent régulièrement à son équipe de gagner des heures sur la saisie de données, le suivi du portefeuille et d'autres tâches de back-office, lui laissant plus de temps pour rencontrer les clients.
Il n'est pas seul : un rapport que la société d'analyse de données Escalent a partagé avec Business Insider indique que près de 40 % des conseillers financiers utilisent des outils d'IA générative au travail, principalement pour augmenter la productivité, générer du contenu et commercialiser ou prospecter de nouveaux clients.
Lotocki estime que le logiciel de Conquest est utilisé par 50 à 60 % du marché des conseillers financiers au Canada grâce à des partenariats avec des banques et des sociétés de conseil indépendantes. Le logiciel est disponible aux États-Unis sur la plateforme de gestion de patrimoine de Pershing X, Wove.
Bien que sophistiqué, le logiciel n'est pas une solution destinée directement au consommateur. Lotocki et ses associés espèrent contribuer à rendre l'IA de conseil financier accessible à tous, quel que soit le niveau de richesse, peut-être gratuitement.
Planification financière 3.0
De nombreux conseillers financiers sont désireux d’utiliser l’IA générative comme assistant, mais peu sont prêts à ce qu’elle les remplace.
Lo a déclaré qu'il pensait qu'un monde dans lequel les gens s'appuieraient sur des conseillers en intelligence artificielle plutôt que sur des conseillers humains était en vue. Mais il a ajouté qu'une transition en douceur nécessiterait de recycler les conseillers pour de nouvelles carrières, éventuellement avec le soutien du gouvernement.
« Ce qui m’inquiète, et sur quoi les décideurs politiques devraient se concentrer, c’est si un grand nombre de travailleurs humains sont déplacés en très peu de temps. Cela pourrait provoquer des troubles sociaux et des bouleversements considérables », a déclaré Lo. « La rapidité de ces déplacements est donc un élément auquel nous devons prêter attention. »
- Des chercheurs du MIT prédisent que l'IA pourrait devenir un conseiller financier éthique.
- Il faudrait que l'IA comprenne les émotions pour établir un lien de confiance avec les utilisateurs.
- Cet article fait partie de la série "Build IT" sur les tendances technologiques numériques.
- Arynton Hardy, gestionnaire de patrimoine à Los Angeles, utilise l'IA au quotidien pour gagner du temps.
