WASHINGTON (AP) – Donald Trump a quitté la Maison Blanche face à une crise de trésorerie et à une réputation en lambeaux après ses tentatives pour renverser les élections de 2020, menaçant la viabilité de son empire commercial. Bientôt, cependant, une nouvelle source s’est manifestée pour fournir une bouée de sauvetage financière lorsque de nombreux prêteurs de longue date ont refusé.
Au cours des deux dernières années, Axos Bank, ainsi que son plus grand actionnaire individuel, le milliardaire californien Don Hankey, ont collectivement accordé plus de 500 millions de dollars de financement qui ont profité à Trump, selon les archives.
L’afflux de liquidités a aidé Trump à rembourser ses dettes et à empocher un joli bénéfice tout en échappant au bail de son ancien hôtel déficitaire à Washington.
Il couvrait également un acompte de 175 millions de dollars qu'il avait versé cette semaine dans le cadre d'une amende pour fraude civile époustouflante.
Les responsables d'Axos Bank ainsi que Hankey ont déclaré que les accords leur offraient un avantage financier.
Mais alors que Trump poursuit à nouveau la Maison Blanche, les experts en éthique et en droit se demandent ce que les prêteurs pourraient demander en retour en cas de future présidence Trump, étant donné que même de petits changements réglementaires peuvent se traduire par des millions de dollars de bénéfices.
« Si ce type revient à la Maison Blanche, ils l'auront mis à rude épreuve », a déclaré Richard Painter, ancien avocat en éthique du président George W. Bush, qui s'est ensuite présenté au Sénat du Minnesota en tant que démocrate.
Les états financiers et les archives judiciaires détaillent comment Axos Bank et Hankey ont été confrontées à une surveillance accrue sous la direction des démocrates.
La Securities and Exchange Commission a enquêté sur Axos pendant la présidence de Barack Obama après qu'un lanceur d'alerte ait intenté une action en justice accusant la banque de violer les règles anti-blanchiment d'argent, selon les archives judiciaires. L’enquête a été close en 2017 une fois que Trump est devenu président, tandis que le procès du dénonciateur a été réglé à l’amiable.
Hankey, qui a fait fortune en vendant des prêts automobiles à taux d’intérêt élevés à des personnes ayant de mauvais antécédents de crédit, a fait l’objet d’un examen similaire. En 2015, l'une de ses sociétés, Westlake Services, a été contrainte de payer 48 millions de dollars de pénalités et d'indemnisations après que le Bureau de protection financière des consommateurs – une agence créée par Obama et souvent critiquée par les responsables de l'administration Trump – ait découvert qu'elle utilisait des tactiques de recouvrement de créances que le bureau décrit comme « illégal ».
Westlake a également payé 700 000 $ pour résoudre un procès intenté en 2017 au ministère de la Justice, qui accusait l'entreprise d'avoir illégalement repris possession d'au moins 70 véhicules appartenant à des membres de l'armée.
Tout en surveillant le respect du règlement par Westlake, le DOJ a constaté que la société n'avait pas accordé aux militaires un avantage en matière de taux d'intérêt requis par la loi, ce qui a conduit à un règlement supplémentaire de 225 000 $ en 2022, selon les dossiers.
Hankey n'a pas répondu aux demandes de commentaires qui lui ont été adressées directement, ainsi qu'à un avocat de son entreprise. La campagne de Trump n'a pas non plus répondu à une enquête.
Les responsables d'Axos, une banque de taille moyenne basée en Californie et anciennement connue sous le nom de Bank of the Internet, n'ont pas abordé l'enquête de la SEC dans une brève déclaration.
Dans sa déclaration, Axos Bank a déclaré qu’elle courait peu de risques liés à ses prêts à Trump, détenant une « exposition nette du solde du principal inférieure à 100 millions de dollars ».
Le PDG d'Axos, Gregory Garrabrants, a fait don de 4 800 $ à la campagne de Trump.
Mais la banque et Hankey ont déjà déclaré que la politique, ou une affinité avec Trump, n’avait aucune influence sur leur décision de lui prêter de l’argent.
Trump a quitté la Maison Blanche comme un paria du monde des affaires après ses efforts pour renverser les élections de 2020, qui ont culminé avec l’attaque du 6 janvier contre le Capitole. Il était également confronté à des échéances imminentes pour rembourser les prêts massifs contractés sur la Trump Tower ainsi que sur son parcours de golf Doral à Miami.
Axos s'est mobilisé. La banque a accordé 225 millions de dollars de prêts à Trump en 2022, lui permettant de rembourser ces deux dettes impayées au moment où elles étaient sur le point d’arriver à échéance, selon les archives.
Lorsque Trump cherchait à mettre fin au bail de son hôtel dans le bâtiment historique de l'ancien bureau de poste de Washington, la société a de nouveau réussi, en accordant un prêt de 190 millions de dollars qui a aidé un groupe d'investisseurs basé à Miami à finaliser la vente de 375 millions de dollars en 2022, selon les registres immobiliers.
Axos a déclaré avoir fourni le financement nécessaire pour soutenir le principal prêteur de la transaction, MSD Partners.
De nombreux courtiers hôteliers, propriétaires et consultants ne s'attendaient pas à ce que l'hôtel de 263 chambres situé en face de la Maison Blanche atteigne un prix aussi élevé. L'hôtel a perdu plus de 70 millions de dollars au cours des quatre années de la présidence de Trump, y compris chaque année précédant les fermetures dues à la pandémie.
Mais lorsque la vente a été conclue, les sociétés de Trump ont gagné jusqu'à 100 millions de dollars, rapportait alors l'Associated Press.
Cette semaine, la dernière tranche de financement liée à Axos a été versée lorsque Hankey s'est présenté, par l'intermédiaire de l'une de ses sociétés, Knight Specialty Insurance, pour déposer une caution de 175 millions de dollars que Trump était tenu de verser alors qu'il faisait appel d'un jugement de 454 millions de dollars dans son procès de New York. procès civil pour fraude.
Hankey détient une participation d'environ 5 % dans Axos Bank, ce qui en fait le plus grand actionnaire individuel de la banque, selon les documents financiers déposés auprès de la SEC.
« C'est ce que nous faisons chez Knight Insurance, et nous sommes heureux de le faire pour quiconque a besoin d'une caution », a déclaré Hankey plus tôt cette semaine après que Trump ait émis la caution. Il avait précédemment déclaré à l’AP qu’il n’avait jamais rencontré ni parlé avec Trump.
Jeudi, le bureau du procureur général de New York, Letitia James, s'est opposé à la caution dans un dossier judiciaire, demandant à Knight Insurance de déposer des documents supplémentaires démontrant que la société était financièrement solide et disposait de garanties adéquates pour couvrir le montant.
Hankey, qui a fait don de 80 000 $ à Trump et au Parti républicain en 2016, maintient que la politique n’a pas influencé sa décision d’offrir son aide. Il avait précédemment déclaré que Trump avait offert à la fois des espèces et des obligations en garantie.
« Je suis président du conseil d'administration de plusieurs sociétés et nous exerçons simplement nos activités en essayant de rester à l'écart des questions politiques ou de prendre parti », a déclaré Hankey au Washington Post.
Cela n’offre que peu d’assurance aux critiques de Trump qui ont suivi de près la nature transactionnelle de sa présidence.
« Il y a plusieurs niveaux de questions sur la relation de Hankey avec Trump et avec d'autres dans l'orbite de Trump », a déclaré Norman Eisen, un ancien « tsar de l'éthique » d'Obama qui est maintenant chercheur principal à la Brookings Institution de tendance libérale.
« Quels sont ses intérêts ? Comment Trump pourrait-il favoriser ses intérêts ? Comment les autres pourraient-ils le faire ?
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Les rédacteurs d'Associated Press Ken Sweet et Bernard Condon ont contribué au reportage depuis New York.
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- Trump se tourne vers une banque californienne et l'un de ses plus grands actionnaires pour obtenir des liquidités en pleine crise
- Axos Bank et Don Hankey ont accordé plus de 500 millions de dollars de financement à Trump ces deux dernières années
- Certains experts en éthique s'interrogent sur les possibles implications d'une future présidence Trump pour ces prêteurs
- Une enquête du Securities and Exchange Commission a été close après l'élection de Trump, suscitant des interrogations sur la relation entre politique et transactions commerciales
