Avec une remise en argent, vos récompenses auront toujours la même valeur.
Dans ce guide, nous nous concentrons sur les cartes de crédit de voyage qui rapportent des points transférables – des points tels que les récompenses d’adhésion American Express et les récompenses Chase Ultimate que vous pouvez transférer aux programmes de fidélité des compagnies aériennes et des hôtels.
Les cartes de crédit comarquées par les compagnies aériennes et les hôtels peuvent avoir du sens si vous voyagez fréquemment et êtes fidèle à une marque particulière, mais si votre objectif principal est de gagner autant de récompenses que possible sur vos dépenses et d’avoir beaucoup d’options pour utiliser vos points, vos cartes qui gagnent des points transférables sont la meilleure option.
il est important de payer votre solde en entier chaque mois, d’effectuer les paiements à temps et de ne dépenser que ce que vous pouvez vous permettre de payer.
APR régulier
15,99% -22,99% variable
Score de crédit
Bon à excellent
Bonus d’introduction
60 000 points après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des trois premiers mois
Icône Chevron Indique une section ou un menu extensible, ou parfois des options de navigation précédente / suivante.
Détails
Avantages et inconvénients
- Gagnez 60 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte. C’est 750 $ pour voyager lorsque vous échangez via Chase Ultimate Rewards®
- 2X points sur les voyages et les repas dans les restaurants du monde entier et 1 point par dollar dépensé sur tous les autres achats
- Obtenez 25% de valeur supplémentaire en échange de billets d’avion, d’hôtels, de locations de voitures et de croisières grâce à Chase Ultimate Rewards. Par exemple, 60 000 points valent 750 $ pour les voyages
- Obtenez des livraisons illimitées avec des frais de livraison de 0 $ et des frais de service réduits sur les commandes de plus de 12 $ pour un minimum d’un an sur les achats de nourriture admissibles avec DashPass, le service d’abonnement de DoorDash. Activez le 31/12/21
- Gagnez 5X points sur les trajets Lyft jusqu’en mars 2022. C’est 3X points en plus des 2X points que vous gagnez déjà en voyage
Avantages
- Un bonus d’inscription élevé vous permet de commencer avec beaucoup de points
- Couverture de voyage solide
Les inconvénients
- N’offre pas de crédit de frais d’inscription Global Entry / TSA PreCheck ni aucun autre avantage de crédit de relevé
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Alors que la carte Chase Sapphire Reserve était auparavant notre choix pour la meilleure carte de récompenses de voyage dans son ensemble, elle a récemment augmenté ses frais annuels de 450 $ à 550 $. Bien qu’il ait ajouté de nouveaux avantages avec Lyft et DoorDash, il est devenu plus difficile de recommander la Réserve à des voyageurs plus occasionnels. Nous avons mis à jour ce guide pour refléter les changements, et nous recommandons maintenant la carte Chase Sapphire Preferred comme la meilleure carte de crédit de récompense de voyage pour la plupart des gens.
Les points Chase Ultimate Rewards sont parmi les récompenses de voyage les plus faciles à utiliser – vous pouvez les échanger contre des voyages directement via Chase et obtenir plus de 1 cent par point (vous obtenez 1,25 cents avec le Preferred et 1,5 cents avec la Reserve), et la sélection de Chase des partenaires de transfert est idéal pour les voyageurs basés aux États-Unis, avec United, Hyatt, Marriott, etc.
Le Sapphire Preferred a des frais annuels de 95 $ et il rapporte 2 points par dollar sur les voyages et les repas. Il gagne également 5 points par dollar avec Lyft et 1 point par dollar sur tout le reste. La carte se distingue par ses protections de voyage. Vous bénéficierez d’une protection si votre vol est retardé, si vos bagages sont retardés ou perdus, une assurance de location de voiture principale, et plus encore si vous réservez un voyage éligible et remplissez les conditions de garantie.
En savoir plus sur le Chase Sapphire Preferred :
APR régulier
16,99% -23,99% variable
Bonus d’introduction
Gagnez 50 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte
Icône Chevron Indique une section ou un menu extensible, ou parfois des options de navigation précédente / suivante.
Détails
Avantages et inconvénients
- Gagnez 50 000 points bonus après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte. C’est 750 $ pour voyager lorsque vous échangez via Chase Ultimate Rewards®
- 3X points sur le voyage immédiatement après avoir gagné votre crédit de voyage de 300 $. 3X points sur les repas au restaurant et 1 point par dollar dépensé sur tous les autres achats. 0 $ de frais de transaction à l’étranger
- Obtenez 50% de valeur supplémentaire lorsque vous échangez vos points contre des voyages grâce à Chase Ultimate Rewards. Par exemple, 50 000 points valent 750 $ pour les voyages
- Transfert de 1 : 1 point aux principaux programmes de fidélisation des compagnies aériennes et des hôtels
- Accès à plus de 1 000 salons d’aéroport dans le monde entier après une inscription unique et simple au Priority Pass ™ Select
- Jusqu’à 100 $ de crédit de frais de dossier pour Global Entry ou TSA Pre✓®
- Lyft Pink gratuit d’un an (valeur minimale de 199 $). Abonnement DashPass gratuit à DoorDash après l’activation avant le 31/12/21
Avantages
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Les inconvénients
- Cotisation annuelle très élevée
- Les nouveaux crédits du relevé DoorDash peuvent ne pas être utiles à tout le monde, ce qui peut rendre plus difficile à justifier les frais annuels récemment augmentés
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Tout le monde ne veut pas payer des frais annuels de 550 $, mais si vous souhaitez maximiser vos récompenses et que vous voyagez fréquemment, la réserve de saphir en vaut la peine.
Non seulement vous obtenez jusqu’à 300 $ en crédits de relevé pour les voyages chaque année (et Chase a une définition très généreuse du voyage – y compris tout, des billets d’avion aux péages autoroutiers), mais vous gagnez également 3x points sur les voyages et les repas (à l’exclusion du voyage de 300 $ crédit). Vous bénéficiez également d’un accès aux salons d’aéroport grâce au réseau Priority Pass, qui compte plus de 1 200 emplacements dans le monde.
Les frais annuels de la Sapphire Reserve sont récemment passés de 450 $ à 550 $, il s’agit donc désormais d’une carte de niche pour les voyageurs sérieux qui peuvent maximiser tous ses avantages. En plus des frais plus élevés, la carte offre désormais des avantages avec DoorDash et Lyft. Vous obtiendrez jusqu’à 60 $ en crédits de relevé avec DoorDash en 2020, et 60 $ de plus en 2021, et vous pouvez activer une année d’abonnement Lyft Pink gratuite, qui vous offre des avantages comme 15% de réduction sur les trajets. De plus, la Sapphire Reserve gagne actuellement 10x points sur Lyft jusqu’en mars 2022.
En ce qui concerne l’échange de points, vous pouvez réserver un voyage via Chase et obtenir 1,5 cent par point (un bonus de 50% par rapport au taux standard de 1 cent par point), ou vous pouvez transférer vos récompenses ultimes à des partenaires de voyage comme Hyatt, British Airways et United.
De plus, comme la Chase Sapphire Preferred moins chère, la Sapphire Reserve offre certaines des meilleures assurances de voyage par carte de crédit. Cela comprend l’assurance principale pour les voitures de location, la protection contre les retards et les annulations de voyage et l’assurance bagages perdus.
Cette carte offre également l’un des moyens les plus simples d’échanger des récompenses contre des voyages: l’outil d’achat de gomme vous permet d ‘«effacer» les achats de voyage de votre relevé de carte, au taux de 1 cent par mile. Ainsi, le bonus d’inscription de 50 000 miles vaut 500 $ pour le voyage (pour obtenir le bonus d’inscription, vous devez dépenser 3 000 $ en achats au cours des trois premiers mois d’ouverture du compte).
La sélection de partenaires de transfert est la mieux adaptée à quelqu’un qui souhaite voyager à l’étranger et qui ne craint pas de passer du temps à rechercher les meilleures façons d’échanger des miles avec les différentes options du programme de fidélisation. Mais l’avantage est que vous pouvez toujours utiliser l’outil Acheter une gomme à la place. Vous obtenez également jusqu’à un crédit de frais d’inscription de 100 $.
Bonus d’introduction
60 000 points après avoir dépensé au moins 5 000 $ au cours des 3 premiers mois d’ouverture de votre compte
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Détails
Avantages et inconvénients
- 5X Points Membership Rewards® pour les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou d’American Express Travel
- 5X Points Membership Rewards® sur les hôtels prépayés réservés sur amextravel.com
- Jusqu’à un crédit de 200 $ sur les frais de transport aérien
- Accès à plus de 1 200 salons d’aéroport
Avantages
- Longue liste d’avantages de voyage, y compris l’accès au salon d’aéroport et le statut d’élite gratuit avec Hilton et Marriott
- Crédits de relevés annuels avec Saks et Uber
Les inconvénients
- Les catégories de bonus laissent à désirer (aucune récompense de bonus sur les voyages ou les repas en général)
- L’un des frais annuels les plus élevés parmi les cartes de voyage premium
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L’Amex Platinum a l’un des frais annuels de carte de crédit les plus élevés, mais cela peut en valoir la peine si vous voyagez beaucoup et vous pouvez utiliser tous ses crédits de relevé.
Vous gagnerez 5x points sur les vols lorsque vous réservez directement auprès de la compagnie aérienne ou via Amex Travel, ce qui fait de la carte un excellent choix pour l’achat de billets d’avion. La carte offre une assurance annulation et interruption de voyage, ainsi qu’une des meilleures protections d’achat, c’est donc une bonne option pour acheter des articles coûteux (et n’oubliez pas de voir si vous pouvez profiter d’une offre Amex pour des points bonus ou des remises en argent).
Les trois crédits de relevé annuels de la carte peuvent largement contribuer à compenser les frais annuels élevés. Vous obtenez jusqu’à 200 $ en crédits de relevé pour les frais accessoires des compagnies aériennes comme les bagages enregistrés et les achats en vol; jusqu’à 100 $ chaque année pour les achats de Saks Fifth Avenue; et jusqu’à 200 $ en crédits Uber annuels.
N’oubliez pas qu’il existe plusieurs mises en garde. Vous êtes limité à une compagnie aérienne désignée (vous pouvez le choisir chaque année dans votre compte Amex) pour le crédit de frais accessoires de la compagnie aérienne, et les crédits Saks et Uber sont divisés en portions. Vous obtiendrez jusqu’à 50 $ en crédits de relevé pour les achats Saks de janvier à juin, et un autre crédit pouvant aller jusqu’à 50 $ pour les achats Saks de juillet à décembre. Avec le crédit Uber, vous obtenez jusqu’à 15 $ par mois et un bonus de 20 $ en décembre pour un total de 35 $ ce mois-ci.
En savoir plus sur l’Amex Platinum :
APR régulier
Voir tarifs et tarifs
Bonus d’introduction
35 000 points après avoir dépensé au moins 4 000 $ au cours des 3 premiers mois d’ouverture de votre compte
Icône Chevron Indique une section ou un menu extensible, ou parfois des options de navigation précédente / suivante.
Détails
Avantages et inconvénients
- Gagnez des points 4X Membership Rewards® lorsque vous dînez dans des restaurants du monde entier. Gagnez des points 4X Membership Rewards® dans les supermarchés américains (jusqu’à 25 000 $ par an en achats, puis 1X). Gagnez des points 3X Membership Rewards® sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou sur amextravel.com
- Gagnez jusqu’à un total de 10 $ en crédits de relevé par mois lorsque vous payez avec la Gold Card chez Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House, Boxed et Shake Shack participants. Cela peut représenter une économie annuelle pouvant atteindre 120 $. Inscription obligatoire
- Crédit de 100 $ sur les frais de transport aérien : jusqu’à 100 $ en crédits de relevé par année civile pour les frais accessoires d’une compagnie aérienne admissible sélectionnée
- Choisissez de porter un solde avec intérêt sur les frais admissibles de 100 $ ou plus
- Pas de frais de transaction à l’étranger
- Les frais annuels sont de 250 $
- Les conditions s’appliquent
Avantages
- Excellentes récompenses pour les repas et le shopping dans les supermarchés américains
- Le crédit de relevé mensuel pour les achats de restauration admissibles permet de récupérer une partie des frais annuels
Les inconvénients
- Bonus de bienvenue décevant
- Le crédit de relevé annuel des frais de transport aérien comporte de nombreuses restrictions
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L’American Express® Gold Card est une carte de récompense de voyage idéale pour toute personne qui mange fréquemment et / ou fait ses courses dans les supermarchés américains. Vous gagnerez 4x points Membership Rewards sur ces achats (mais notez le plafond annuel de 25000 $ pour les supermarchés américains; après cela, vous gagnerez seulement 1 point par dollar, mais c’est un plafond assez élevé). La carte rapporte également 3x points sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou via AmexTravel.com, et 1 point par dollar sur tout le reste.
Bien que les frais annuels de 250 $ soient élevés, vous pouvez les compenser jusqu’à 220 $ grâce à deux crédits de relevés annuels. Vous obtenez jusqu’à 100 $ en crédits de frais accessoires pour les compagnies aériennes (c’est la même affaire qu’avec l’Amex Platinum, où vous devez sélectionner une compagnie aérienne) que vous pouvez utiliser pour couvrir les frais de bagages, les achats en vol, les changements de billets, etc.
Vous obtenez également jusqu’à 120 $ en crédits-repas annuels, mais il est divisé en jusqu’à 10 $ en crédits chaque mois, et le crédit ne s’applique qu’aux restaurants et services de livraison suivants: Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House, Boxed et les emplacements Shake Shack participants.
En savoir plus sur la carte Amex Gold :
APR régulier
Voir tarifs et frais
Bonus d’introduction
30 000 points après avoir dépensé au moins 2 000 $ au cours des 3 premiers mois d’ouverture de votre compte
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Détails
Avantages et inconvénients
- Obtenez 30 000 points Membership Rewards® après avoir dépensé 2 000 $ en achats sur votre nouvelle carte au cours des 3 premiers mois
- Gagnez des points 3X Membership Rewards® sur tous les voyages éligibles, du balayage du métro et des sièges de fenêtre aux séjours à l’hôtel et aux visites de la ville
- Gagnez des points 3X Membership Rewards® dans les restaurants du monde entier
- Pas de frais de transaction à l’étranger
- Frais annuels de 150 $
- Des conditions s’appliquent
numérisation des iris et numérisation des empreintes digitales
aucune adhésion, statut élite ou billet de première classe requis. Gagnez jusqu’à 100 $ en crédits de relevé par année civile sur vos achats LoungeBuddy
Avantages
- 3 catégories de voyages et de restaurants bonus qui rivalisent avec la réserve de saphir Chase plus chère
- Frais annuels raisonnables par rapport à de nombreuses autres cartes de récompense de voyage
Les inconvénients
- Les crédits de relevés annuels avec CLEAR et LoungeBuddy ne seront pas utiles à tout le monde
- Bonus de bienvenue décevant
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La carte verte American Express® a récemment fait l’objet d’une mise à jour majeure, et c’est maintenant un véritable concurrent en matière de cartes de récompenses de voyage avec des frais annuels de niveau intermédiaire. Il gagne 3x points sur les voyages et les repas, ce qui est encore mieux que le Chase Sapphire Preferred (avec des frais annuels légèrement inférieurs à 95 $). En fait, vous pourriez faire valoir que l’Amex Green est maintenant une meilleure carte que la Sapphire Preferred, mais cela dépend des avantages qui comptent le plus pour vous.
CLEAR est similaire à TSA PreCheck, mais en plus de vous offrir un accès sécurisé aux aéroports, il est disponible dans certains stades et arénas. Cela coûte 179 $, donc malheureusement, le crédit de déclaration ne couvrira pas le coût total.
En savoir plus sur la carte verte Amex :
Chase Sapphire PreferredChase Sapphire ReserveCarte Capital One VenturePlatinum CardAmex Gold CardAmex Green CardCotisation annuelle95 $ 550 $ 95 $ 550 $ 250 $ 150 $Bonus de bienvenue60 000 points après avoir dépensé 4 000 $ au cours des 3 premiers mois d’ouverture d’Acocunt 50 000 points après avoir dépensé 4 000 $ au cours des 3 premiers mois d’ouverture d’Acocunt 50 000 km après avoir dépensé 3 000 $ au cours des 3 premiers mois d’ouverture d’Acocunt 60 000 points après 5 $ K au cours des 3 premiers mois d’ouverture d’Acocunt 35K points après avoir dépensé 4K $ au cours des 3 premiers mois d’ouverture d’Acocunt 30K points après avoir dépensé 2K $ au cours des 3 premiers mois d’ouverture d’Acocunt Récompenses2x points en voyage
2x points à manger
5x sur Lyft rides
1x sur tout le reste
3x points en voyage
3x points à manger
10x sur Lyft rides
1x sur tout le reste
2x miles sur chaque achat5x points sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes
5x points sur les vols réservés via Amex Travel
5x points sur les hôtels prépayés réservés via Amex Travel
1x sur tout le reste
4x points dans les supermarchés américains *
4x points dans les restaurants du monde entier
3x points sur les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou via Amex Travel
1x sur tout le reste
3x points sur tous les voyages éligibles
3x points dans les restaurants du monde entier
1x sur tout le reste Avantages principauxBonus de 25% sur la valeur des points
Protection de voyage
Bonus de 50% sur la valeur des points
Protection de voyage
Jusqu’à 120 $ en crédits DoorDash *
Priority Pass Select accès au salon de l’aéroport
Jusqu’à 100 $ de crédit pour Global Entry ou TSA PreCheckCrédits Uber
Protection de voyage
Jusqu’à 10 $ en crédit-repas chaque mois ***
Jusqu’à 100 $ de crédit annuel sur les frais de transport aérien
Jusqu’à 100 $ en crédits annuels pour CLEAR
Jusqu’à 100 $ en crédits LoungeBuddy annuels
* jusqu’à 25000 $ par an, puis 1x ** jusqu’à 60 $ en achats DoorDash éligibles en 2020 et à nouveau en 2021 *** lorsque vous payez avec la carte Amex Gold chez Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House, En boîte et emplacements Shake Shack participants
Quelle est la meilleure carte de récompenses de voyage?
Nous pensons que la Chase Sapphire Reserve est la meilleure carte globale de récompenses de voyage, mais la meilleure carte pour votre situation particulière dépendra des avantages qui vous intéressent le plus, ainsi que de ce que vous pensez du paiement d’une cotisation annuelle élevée. Vous n’avez pas besoin de dépenser 550 $ par année pour une excellente carte de récompenses de voyage; il existe également d’excellentes options à moins de 100 $.
Quels sont les différents types de cartes de crédit voyage?
Il existe deux principaux types de cartes de récompenses de voyage :
- Cartes qui rapportent des points transférables: Les points transférables sont généralement des récompenses bancaires que vous pouvez transférer à des partenaires de voyage. Les devises des points transférables comprennent les points Amex Membership Rewards, les miles Capital One, les points Chase Ultimate Rewards, les points Citi ThankYou et les points Marriott Bonvoy (qui sont transférés vers plus de 40 compagnies aériennes partenaires)
- Cartes co-marquées pour les compagnies aériennes et les hôtels: Ces cartes permettent de gagner des points ou des miles dans un programme hôtelier ou aérien respectif; vous n’avez pas la possibilité d’échanger vos récompenses avec une grande variété de partenaires de voyage (ou si vous le faites, le taux de transfert n’est généralement pas excellent). Consultez notre guide des meilleures cartes de crédit des compagnies aériennes, ainsi que notre guide des meilleures cartes de crédit des hôtels
Comment choisir une carte de crédit de voyage?
Il y a plusieurs choses que vous voudrez évaluer lorsque vous déciderez de la bonne carte de récompenses de voyage pour vous:
Comment fonctionnent les cartes de récompenses de voyage?
Les cartes de récompenses de voyage vous rapportent des points (ou des miles) sur chaque achat que vous effectuez, dans le but de vous aider à gagner suffisamment de récompenses pour réserver un voyage gratuit. Les meilleures cartes de récompenses de voyage gagnent des points qui peuvent être transférés à divers partenaires aériens et hôteliers – comme les points Amex, Chase ou Citi.
Comment obtenir un vol gratuit?
Demander une carte de crédit Travel Rewards et gagner son bonus de bienvenue est un excellent moyen de travailler vers un vol gratuit. Les vols de récompense nationaux en économie nécessitent généralement environ 25 000 points, donc selon le bonus de bienvenue, vous pourriez avoir suffisamment de récompenses pour un vol dès la sortie de la porte.
