Les plateformes d’investissement en vin ont connu un essor significatif dans les dernières années, séduisant des investisseurs, surtout jeunes. Toutefois, les experts mettent en garde contre la complexité de ce marché qui peut s’avérer difficile pour ceux qui se lancent sans expérience.
- Le marché du vin attire de nombreux investisseurs, notamment des jeunes.
- Tim O'Hearn a perdu de l'argent en vendant son vin en 2023.
- Beaucoup de nouveaux investisseurs manquent de connaissances sur les vins.
- Un bon vin pour investir doit être rare, agréable et avoir une forte marque.
Une montée en popularité
Depuis 2020, le vin est devenu une classe d’actifs prisée par de nombreux investisseurs individuels. Tim O’Hearn, un New-Yorkais ayant près d’une décennie d’expérience dans la finance, a été attiré par des annonces sur Facebook vantant des rendements élevés potentiels : « Je pense qu’une partie de la nature du country club de l’investissement… c’est que j’ai eu beaucoup de conversations basées sur le vin au sein de mon portefeuille ».
Pourtant, il a réalisé rapidement que ses achats perdaient de la valeur, O’Hearn a tenté de vendre son vin en 2023 avec une perte conséquente : « J’ai vendu 15 000 $ de vin à une perte de 10% ». Cette expérience illustre bien l’incertitude croissante du marché.
Les nouvelles générations face à la complexité
L’augmentation du nombre d’investisseurs novices a été marquée ces derniers temps. Selon Vinovest, l’entreprise utilisée par O’Hearn, sa base d’utilisateurs a crû d’environ 40% en 2024. La majorité des nouveaux utilisateurs sont âgés entre 30 et 45 ans. Raj Vaidya, consultant chez La Paulée, note que beaucoup sont passionnés mais manquent totalement de connaissances sur les beaux vins : « Certainement plus de passionnés… qui ne savent pas vraiment beaucoup », explique-t-il.
Néanmoins, investir dans le vin réclame compréhension et expertise. L’indice Liv-EX Fine Wine 100, mesurant le prix des vins recherchés sur le marché secondaire, témoigne d’un déclin préoccupant : il est en baisse de 24% ces deux dernières années.
Caractéristiques essentielles du bon investissement
Anthony Zhang, PDG chez Vinovest, souligne que certaines caractéristiques déterminent si un vin est véritablement investissable :
- Il doit être rare
- Il doit être agréable, c’est-à-dire capable d’améliorer sa qualité au fil des décennies
- Il doit avoir un capital marque significatif
Cette sélection requiert sérieux et délicatesse ; cependant peu remportent effectivement cette maîtrise du marché complexe où spéculation et réalité s’entremêlent souvent.
Un marché difficile
Malgré l’engouement initial pour cet actif tentant, vu comme une marchandise similaire à l’or par certains investisseurs sceptiques, Vaidya rappelle que ce dernier peut connaître une forte baisse due aux multiples aléas liés à la production ou au stockage.
Jason Hartman préconise également la prudence vis-à-vis des nouveaux entrants dans ce domaine : « Si vous n’êtes pas passionné par [le vin], restez à l’écart. C’est tellement illiquide que ça ne vaut pas la peine ».
Alors que certains fondateurs se concentrent largement sur le marketing digital pour cibler les jeunes investisseurs via les réseaux sociaux, cela peut leur donner une fausse impression de sécurité quant à leurs investissements pourtant risqués.
Dans un contexte économique fluctuant où chaque allocation financière mérite réflexion minutieuse, se tourner vers le monde complexe du vin implique un développement personnel tant qu’une réelle familiarisation avec cet art investi.
