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Découvrez 26 pitch decks que les fintechs perturbant le commerce, les opérations bancaires et les prêts ont utilisé pour collecter des millions


Vous cherchez des exemples de vrais pitch decks fintech ? Découvrez les pitch decks que Qolo, Lance et d’autres startups ont utilisés pour collecter des fonds auprès des VC.

Le financement Fintech VC a atteint un nouveau record trimestriel de 22,8 milliards de dollars au cours des trois premiers mois de 2021, selon les données de CB Insights. Alors que les méga-tours ont contribué à propulser le financement global, de nouveaux fonds ont été répartis sur 614 transactions.

Découvrez ces pitch decks pour voir comment les fondateurs de la fintech vendent leur vision et empoignent beaucoup d’argent dans le processus. Vous verrez de nouvelles technologies financières destinées aux pigistes, de nouvelles évolutions de la banque numérique et des innovations visant à rationaliser l’intégration des clients.

Shopify pour la finance intégrée

PDG et fondateur de Productfy, Duy Vo.ProductfyProductfy cherche à percer dans la finance intégrée en devenant le Shopify des services bancaires back-end.

La finance intégrée – intégrant des services bancaires dans des contextes non financiers – s’est imposée dans le monde du commerce électronique. Mais Productfy s’adresse à un type de client différent dans les églises, les universités et les organisations à but non lucratif.

La start-up basée à San Jose, en Californie, vise à aider les sociétés non financières à proposer leurs propres produits bancaires. Productfy peut aider les clients à lancer des fonctionnalités financières en aussi peu qu’une semaine et sans ressources d’ingénierie supplémentaires ni connaissances de base en matière de conformité bancaire ou d’exigences légales. fondateur et PDG de Productfy.

“Vous n’avez pas besoin d’un ingénieur pour mettre en place Shopify, n’est-ce pas ? Vous pouvez être quelqu’un qui ne fait que créer de l’art et vous pouvez utiliser Shopify pour créer votre propre boutique en ligne”, a déclaré Vo, ajoutant que Productfy cherchait à profiter de cette expérience utilisateur et le reproduire pour les services bancaires.

Les fondateurs d’Agora, Noam Kahan, CTO, Bar Mor, PDG, et Lior Dolinski, CPO.AgoraPour les gestionnaires d’actifs alternatifs de tout type, les opérations qui sous-tendent les ventes et les communications avec les investisseurs sont une partie cruciale mais souvent négligée de l’entreprise. Les gestionnaires de fonds adorent faire des paris sur les marchés, pas coordonner des centaines de virements électroniques aux clients chaque trimestre ou organiser des bases de données de gestion de la relation client.

Sur le marché mondial de 10 600 milliards de dollars des investissements immobiliers gérés par des professionnels, c’est là que la startup Agora, basée à Tel-Aviv et à New York, espère faire sa marque.

Fondée en 2019, Agora propose un ensemble d’outils logiciels de back-office, de relations avec les investisseurs et de vente que les gestionnaires d’investissements immobiliers peuvent intégrer à leurs flux de travail.

Mercredi, Agora a annoncé un tour de table de 9 millions de dollars, dirigé par la société de capital-risque israélienne Aleph, avec la participation de River Park Ventures et Maccabee Ventures. Le financement fait suite à une levée de fonds de pré-amorçage d’octobre 2020 d’une valeur de 890 000 $, à laquelle Maccabee a également participé.

Ryan Breslow de Bolt. Ryan BreslowAmazon a longtemps dominé le commerce électronique avec ses flux de paiement en un clic, offrant aux consommateurs des moyens plus faciles d’acheter en ligne que ses concurrents des petites entreprises.

Bolt donne aux petits commerçants des outils pour offrir les mêmes paiements faciles afin qu’ils puissent rivaliser avec Amazon.

La startup a levé ses 393 millions de dollars de série D pour continuer à ajouter sa fonction de paiement en un clic aux propres sites Web des commerçants en octobre.

Boulonnez les marchés aux marchands eux-mêmes. Mais une grande partie de l’argumentaire de Bolt réside dans son réseau croissant de consommateurs – actuellement plus de 5,6 millions – qui utilisent ses fonctionnalités auprès de plusieurs clients marchands de Bolt.

Environ 5 % des transactions de Bolt étaient gérées par le réseau en mai, ce qui signifie que les utilisateurs qui ont créé un compte Bolt sur le site Web d’un autre détaillant l’ont utilisé ailleurs. Les effets de réseau ont été encore plus prononcés dans des secteurs verticaux comme l’ameublement, où 49 % des transactions ont été générées par le réseau Bolt.

“L’effet de réseau est maintenant déclenché avec Bolt en pleine fureur, et cela a déclenché l’augmentation”, a déclaré le fondateur et PDG de Bolt, Ryan Breslow.

Joel Radtke de CollateralEdge, cofondateur, COO et président, et Joe Beard, cofondateur et PDG.CollateralEdgePour les grandes entreprises qui ont fait leurs preuves dans l’exploitation des marchés du crédit, l’emprunt est un processus bien structuré et clair géré par les plus grandes banques d’investissement et équipes de comptables du pays.

Mais les petites entreprises du marché intermédiaire – généralement celles dont les revenus annuels atteignent jusqu’à 1 milliard de dollars – sont généralement desservies par des banques régionales et communautaires qui n’ont pas toujours la capacité de mesurer correctement le risque des prêts ou de les tarifer de manière compétitive. Selon le National Center for the Middle Market, 200 000 entreprises entrent dans cette fourchette, représentant environ 33 % du PIB et de l’emploi du secteur privé américain.

La fintech CollateralEdge, basée à Dallas, travaille avec ces banques – généralement celles dont les actifs se situent entre 1 et 50 milliards de dollars – pour aider à analyser et à tarifer des tranches de prêts commerciaux et industriels qui n’auraient peut-être pas été servis par les petits prêteurs.

Le 20 octobre, CollateralEdge a annoncé un tour de table de 3,5 millions de dollars mené par le fonds de capital-risque de Dallas Perot Jain avec la participation de Kneeland Youngblood (fondateur de la société de capital-investissement Pharos Capital) et d’autres investisseurs individuels.

QC Ware PDG Matt Johnson.QC WareMême si les banques et les hedge funds ont encore plusieurs années avant d’ajouter l’informatique quantique à leurs arsenaux technologiques, cela n’a pas empêché les géants de Wall Street d’investir du temps et de l’argent dans la classe technologique émergente.

Et l’élan pour QC Ware, une startup cherchant à réduire le temps et les ressources nécessaires pour utiliser l’informatique quantique, s’accélère. La fintech a obtenu une série B de 25 millions de dollars le 29 septembre co-dirigée par Koch Disruptive Technologies et Covestro avec la participation de D.E. Shaw, Citi et Samsung Ventures.

QC Ware, fondée en 2014, crée des algorithmes quantiques pour Goldman Sachs (qui a dirigé la série A de la fintech), Airbus et BMW Group. Les algorithmes, qui sont en fait des bases de code qui incluent des éléments de traitement quantique, peuvent s’exécuter sur l’un des quatre principaux fournisseurs de cloud public.

L’informatique quantique permet aux entreprises d’effectuer des calculs complexes plus rapidement que les ordinateurs traditionnels en utilisant une forme de physique qui s’exécute sur des bits quantiques, par opposition aux 1 et 0 traditionnels utilisés par les ordinateurs. Ceci est particulièrement utile dans les opérations bancaires pour l’analyse des risques ou le trading algorithmique, où l’exécution de calculs en millisecondes plus rapidement que la concurrence peut donner aux entreprises une longueur d’avance.

Kirat Singh et Mark Higgins, cofondateurs de Beacon.BeaconUne fintech qui aide les institutions financières à utiliser des modèles quantitatifs pour rationaliser leurs activités et améliorer la gestion des risques attire l’attention et le capital de certains des plus grands gestionnaires d’investissement du pays.

Beacon Platform, fondée en 2014, est une fintech qui crée des applications et des outils pour aider les banques, les gestionnaires d’actifs et les sociétés de négoce à intégrer rapidement des modèles quantitatifs qui peuvent aider à analyser les risques, assurer la conformité et améliorer l’efficacité opérationnelle. La société a levé sa série C mercredi, marquant un investissement de 56 millions de dollars dirigé par Warburg Pincus avec le soutien de Blackstone Innovations Investments, PIMCO et Global Atlantic.

Blackstone, PIMCO et Global Atlantic sont également des utilisateurs de la technologie de Beacon, tout comme la Commonwealth Bank of Australia et Shell New Energies, une division de Royal Dutch Shell, entre autres.

La fintech fournit un raccourci pour les entreprises qui cherchent à utiliser la modélisation quantitative et la science des données dans divers aspects de leurs activités, un processus qui peut souvent nécessiter des ressources considérables s’il est effectué en solo.

Stacey Abrams et Lara Hodgson, maintenant cofondatrices.MaintenantIl y a environ une décennie, la politicienne Stacey Abrams et l’entrepreneur Lara Hodgson ont été forcés de fermer leur startup en raison d’un problème dans la chaîne d’approvisionnement, mais pas au sens traditionnel du terme.

Nourish, qui fabriquait de l’eau en bouteille anti-éclaboussures pour les enfants, s’était rapidement développé, passant de la vente aux petits détaillants aux détaillants nationaux. Et bien que cela puisse ressembler à une plume dans le chapeau d’une petite entreprise, il y a eu un raccrochage.

“Cela prenait de plus en plus de temps pour être payé, et comme vous pouvez l’imaginer, vous livrez le produit, puis vous attendez et vous attendez, mais en attendant, vous devez payer vos employés et vous devez payer vos fournisseurs”. « Attendre d’être payé limitait notre capacité à grandir.

Bien qu’il ne soit pas rare que les petites entreprises soient aux prises avec des problèmes de fonds de roulement, la poussière de la Grande Récession était encore en train de s’installer. Abrams et Hodgson ne pouvaient pas obtenir une ligne de crédit ou utiliser des outils de financement comme l’affacturage pour résoudre leur problème.

Les deux entrepreneurs ont été contraints de fermer Nourish en 2012, mais en cours de route, ils ont constaté une déconnexion dans le système.

“Pourquoi empruntons-nous de l’argent, alors qu’en fait nous sommes le prêteur ici. vous avez essentiellement accordé un prêt gratuit à ce client en le laissant payer plus tard”, a déclaré Hodgson. “Et la seule raison pour laquelle nous allions avoir besoin d’emprunter de l’argent, c’était parce que nous venions de donner le nôtre gratuitement à Whole Foods”, a-t-elle ajouté.

L’assurance passe au numérique

Jamie Hale, PDG et cofondateur de Ladder.LadderLes fintechs qui cherchent à transformer la façon dont les polices d’assurance sont souscrites, émises et vécues par les clients se sont développées à mesure que les nouvelles technologies entraînées par les tendances numériques et l’intelligence artificielle façonnent le marché.

Et tandis que des secteurs verticaux comme l’assurance automobile, habitation et locataire ont vu leur juste part d’innovation des fintechs avant-gardistes, une entreprise s’est lancée sur le marché massif de l’assurance-vie.

Fondée en 2017, Ladder utilise une approche axée sur la technologie pour offrir une assurance-vie avec un service numérique de bout en bout qui, selon elle, est plus flexible, plus rapide et plus rentable que les acteurs historiques.

L’assurance-vie, les rentes, les accidents et l’assurance-maladie aux États-Unis représentent une grande partie du marché au sens large. En 2020, les primes souscrites sur ces polices ont totalisé 767 milliards de dollars, contre 144 milliards de dollars pour les polices d’assurance automobile et 97 milliards de dollars pour l’assurance habitation.

Paiements intégrés pour les PME

L’équipe Highnote.HighnoteLes cartes de marque sont depuis longtemps un moyen pour les commerçants disposant des relations bancaires appropriées de générer des revenus supplémentaires et de fidéliser leurs clients.

L’augmentation des paiements intégrés, ou la possibilité de faire des achats et de payer dans une expérience transparente au sein d’une seule application, a élargi le nombre d’entreprises cherchant à lancer des cartes de marque.

Highnote est une startup qui aide les commerçants de petite et moyenne taille à déployer leurs propres cartes de débit et numériques prépayées.

La fintech est sortie de la furtivité mardi pour annoncer qu’elle avait levé 54 millions de dollars en financement d’amorçage et de série A.

Un prêteur automobile alternatif

Daniel Chu, PDG et fondateur de Tricolor.TricolorUn prêteur automobile alternatif qui s’adresse aux emprunteurs hispaniques à faible crédit et sans crédit prévoit une expansion nationale après avoir obtenu un investissement de 90 millions de dollars des fonds gérés par BlackRock.

Tricolor est un prêteur automobile basé à Dallas qui est une institution financière de développement communautaire. Il utilise un moteur d’intelligence artificielle propriétaire qui prend des décisions sur chaque client en fonction de plus de 100 points de données, tels qu’une preuve de revenu.

La moitié des clients de Tricolor ont un score FICO, et moins de 12% ont un score supérieur à 650, pourtant le client moyen vit aux États-Unis depuis 15 ans, selon le deck.

Une enquête de 2017 de la Federal Deposit Insurance Corporation a révélé que 31,5% des ménages hispaniques n’avaient pas de crédit traditionnel, contre 14,4% des ménages blancs.

“Pendant des décennies, le pont a été empilé contre les Hispaniques à faible revenu ou à crédit invisible aux États-Unis lorsqu’il s’agit d’acheter et de financer un véhicule d’occasion”, a déclaré Daniel Chu, fondateur et PDG de Tricolor, dans un communiqué annonçant l’augmentation..

Une nouvelle façon d’accéder au crédit

L’équipe TomoCredit.TomoCreditKristy Kim connaît de première main le défi d’obtenir un crédit aux États-Unis sans antécédents de crédit établis.

Kim, qui est arrivé aux États-Unis en provenance de Corée du Sud, n’a pas pu initialement accéder au crédit malgré son emploi dans la banque d’investissement après avoir obtenu son diplôme universitaire.

“J’avais une vingtaine d’années, j’avais un bon revenu, mon travail était dans la banque d’investissement mais je ne pouvais pas obtenir d’approbation pour quoi que ce soit”. “Beaucoup de jeunes professionnels comme moi, nous méritons une opportunité d’être considérés, mais juste parce que nous n’avions pas de Fico, nous n’avons même pas eu la chance de postuler”, a-t-elle ajouté.

Kim a lancé TomoCredit en 2018 pour aider d’autres personnes comme elle à accéder au crédit à la consommation. TomoCredit a passé trois ans à créer un algorithme interne pour garantir les clients en fonction des flux de trésorerie plutôt que d’un pointage de crédit.

Un IRA pour les alternatives

Henry Yoshida est le co-fondateur et PDG de la start-up fintech pour la retraite Rocket Dollar.Rocket DollarLa start-up Fintech Rocket Dollar, qui aide les utilisateurs à investir leurs dollars de compte de retraite individuel (IRA) dans des actifs alternatifs, vient de lever 8 millions de dollars pour son tour de série A, a annoncé jeudi la société.

Park West Asset Management a mené la ronde, avec la participation d’investisseurs, dont Hyphen Capital, qui se concentre sur le soutien aux entrepreneurs américains d’origine asiatique, et la branche de capital-risque de Kraken, l’échange de crypto-monnaies.

Co-fondée en 2018 par le PDG Henry Yoshida, le CTO Rick Dude et le vice-président du marketing Thomas Young, Rocket Dollar compte désormais plus de 350 millions de dollars d’actifs sous gestion sur sa plateforme. Yoshida a vendu sa première startup, un roboadvisor appelé Honest Dollar, à la division de gestion des investissements de Goldman Sachs pour un montant estimé à 20 millions de dollars.

le capital-investissement et la crypto-monnaie, les investisseurs moyens n’ont historiquement pas été en mesure d’accéder aux mêmes opportunités d’investir des dollars IRA dans actifs alternatifs via des plateformes traditionnelles.

Blair Silverberg, cofondateur et PDG de Hum Capital.Hum CapitalBlair Silverberg n’est pas étranger à la collecte de fonds.

Pendant six ans, Silverberg a été investisseur en capital-risque chez Draper Fisher Jurvetson et Private Credit Investments, faisant des paris sur les startups.

“Je rencontrais des milliers de fondateurs en personne chaque année, les regardant un à la fois traverser cette friction où ils rencontrent une tonne d’investisseurs, et les investisseurs posent tous les mêmes questions”.

Il a changé de vitesse il y a environ trois ans, passant de l’autre côté de la table métaphorique, pour lancer Hum Capital.

Le 31 août, la fintech basée à New York a annoncé sa série A de 9 millions de dollars. Le tour a été mené par Future Ventures avec la participation de Webb Investment Network, Wavemaker Partners et Partech.

Infrastructure de paiement pour les fintechs

PDG de Qolo et co-fondatrice Patricia Montesi.QoloIl y a trois ans, Patricia Montesi s’est rendu compte qu’il y avait un décalage dans le monde des paiements.

“Beaucoup d’entreprises de la nouvelle économie ou de fintech cherchaient à intégrer un grand nombre de modalités de paiement qu’elles n’étaient pas en mesure de faire”. PDG et co-fondateur de Qolo.

L’intégration de diverses capacités de paiement impliquait souvent de faire appel à plusieurs fournisseurs différents spécialisés dans un produit ou un service, a-t-elle ajouté, comme l’émission de cartes de débit ou les paiements transfrontaliers.

“La façon dont les gens s’y prenaient, c’était qu’ils créaient cette toile d’araignée de la fintech”, a-t-elle déclaré, ajoutant qu'”à la fin de tout cela, ils avaient ce gâchis de fournisseurs, d’intégrations et de comptes bancaires”.

Le vétéran des paiements depuis 20 ans a rassemblé un groupe de trois autres co-fondateurs – qui avaient ensemble plus d’un siècle d’expérience combinée dans l’industrie – pour lancer Qolo, une fintech interentreprises qui cherchait à regrouper des rails de paiement back-end. pour les autres fintechs.

Logiciel de gestion des freelances

Le cofondateur et PDG de Worksome, Morten Petersen.WorksomeLa façon dont les gens travaillent a fondamentalement changé au cours de la dernière année, avec plus de flexibilité et de nombreux travailleurs choisissant de travailler en indépendant pour maintenir leur mode de vie de travail à domicile.

Mais gérer une main-d’œuvre indépendante ou sous-traitante est souvent un casse-tête administratif pour les employeurs. Worksome est une startup qui cherche à éliminer tout le travail supplémentaire requis pour que les employeurs s’adaptent à des normes de travail plus flexibles.

Worksome a commencé comme un marché indépendant automatisant le processus de mise en correspondance des travailleurs qualifiés avec les bons emplois. Mais l’équipe s’est finalement tournée vers une suite complète de logiciels de gestion des effectifs, automatisant les charges administratives nécessaires pour embaucher, payer et comptabiliser les travailleurs contractuels.

En mai, Worksome a clôturé une série A de 13 millions de dollars soutenue par l’investisseur providentiel européen Tommy Ahlers et la société danoise Lind & Risør.

Les finances personnelles ne sont qu’à un texto

Yinon Ravid, PDG et cofondateur d’Albert.AlbertLa pandémie de COVID-19 a souligné la préférence croissante pour les services bancaires mobiles, les clients se familiarisant avec la gestion de leurs finances en ligne.

L’application financière Albert a connu une augmentation similaire de son activité. Comptant actuellement plus de six millions de membres, les dépôts dans l’offre d’épargne d’Albert ont doublé depuis le début de la pandémie en mars 2020 jusqu’en mai de cette année, passant de 350 millions de dollars à 700 millions de dollars, selon de nouveaux chiffres publiés par la société.

Fondée en 2015, Albert propose des outils de budgétisation et d’épargne automatisés ainsi que des portefeuilles d’investissement guidés. Il cherche à se différencier grâce à des fonctionnalités personnalisées, telles que la possibilité pour les clients d’envoyer des SMS à des experts financiers humains.

Les fonctionnalités de budgétisation et d’économie sont gratuites sur Albert. Mais pour des conseils financiers plus personnalisés, les clients paient des frais d’abonnement qui sont un modèle de paiement que vous pouvez, entre 4 $ et 14 $ par mois.

Et Albert’s mise désormais sur un nouvel outil pour fédérer ses outils d’investissement, d’épargne et de budgétisation.

Repenser le recouvrement de créances

Jason Saltzman, fondateur et PDG de Relief ReliefPour les prêteurs, le recouvrement des créances est largement automatisé. Mais pour les personnes qui doivent de l’argent sur leurs cartes de crédit, cela peut être un processus déroutant et stressant.

Le soulagement cherche à changer cela. Son application automatise le processus de recouvrement des dettes par carte de crédit pour les utilisateurs, en négociant avec les prêteurs et les collecteurs pour régler les soldes impayés en leur nom. La fintech vient de lancer et de clôturer un tour de table de 2 millions de dollars dirigé par Collaborative Ventures.

L’expérience de collecte de fonds de Relief était un peu différente de la plupart. Son pitch deck, qu’il a partagé avec un investisseur via Google Slides, est devenu viral. Il a entrepris de lever un tour de table d’un million de dollars, mais a fini par doubler ce montant et redonner de l’argent à certains investisseurs pour faire de la place à d’autres.

Blockchain pour investir sur les marchés privés

Carlos Domingo est cofondateur et PDG de Securitize.SecuritizeSecuritize, fondée en 2017 par les vétérans de l’industrie technologique Carlos Domingo et Jamie Finn, apporte la technologie blockchain aux investissements des marchés privés. La société a levé 48 millions de dollars en financement de série B le 21 juin auprès d’investisseurs tels que Morgan Stanley et Blockchain Capital.

Securitize aide les entreprises à financer le financement participatif des investisseurs individuels et institutionnels en émettant leurs actions sous la forme de jetons blockchain qui permettent des processus de règlement, de tenue de dossiers et de conformité plus efficaces. Le fonds Tactical Value de Morgan Stanley, qui investit dans des sociétés privées, a réalisé son premier investissement dans la technologie blockchain lors de la mise au point de la série B. PDG de Securitize.

Services bancaires aux entreprises axés sur le commerce électronique

Michael Rangel, cofondateur et PDG, et Tyler McIntyre, cofondateur et CTO de Novo. Et il semble que les investisseurs ne peuvent pas en avoir assez.

Novo, la fintech bancaire numérique destinée aux petites entreprises de commerce électronique, a levé une série A de 40,7 millions de dollars dirigée par Valar Ventures en juin. Depuis son lancement en 2018, Novo a signé 100 000 petites entreprises. Au-delà des comptes bancaires, il propose une gestion des dépenses, une carte d’entreprise et s’intègre aux acteurs de l’infrastructure de commerce électronique tels que Shopify, Stripe et Wise.

Fondée en 2018, Novo était basée à New York, mais a depuis déménagé son siège social à Miami.

Technologie de pointage de crédit basée sur la blockchain

Une start-up fintech basée sur la blockchain qui vise à perturber le modèle traditionnel d’évaluation de la solvabilité des personnes a récemment levé 30 millions de dollars dans un financement de série B dirigé par le géant de l’évaluation du crédit TransUnion.

Spring Labs, quatre ans, vise à créer un modèle de partage de données privé et sécurisé pour aider les agences de crédit à mieux prédire la solvabilité des personnes qui ne font pas partie du système traditionnel des bureaux de crédit. L’équipe fondatrice de trois vétérans de la fintech s’est rencontrée en tant que premiers employés de la startup de prêt Avant.

Les investisseurs existants GreatPoint Ventures et August Capital ont également participé au dernier tour. Jusqu’à présent, Spring Labs a levé 53 millions de dollars grâce à des rondes institutionnelles.

TransUnion, une société cotée en bourse avec une capitalisation boursière de plus de 20 milliards de dollars, est l’une des trois plus grandes agences de crédit à la consommation aux États-Unis. Après 18 mois de dialogue et six mois de diligence raisonnable, TransAmerica et Spring Labs ont signé un accord. PDG et cofondateur de Spring Labs.

Banque numérique pour les indépendants

JGalione/.

“Nous avons constaté qu’à chaque fois que nous nous asseyions avec les outils et les ressources existants de nos comptables, de QuickBooks et de feuilles de calcul, nous finissions par nous embourber dans toute l’expérience”, a déclaré la cofondatrice et PDG de Lance, Oona Rokyta.

Lance propose des sous-comptes pour les salaires personnels, les retenues à la source et les économies auxquels les pigistes peuvent allouer automatiquement des fonds selon des niveaux prédéfinis personnalisés. Il offre également un solde de dépenses lié aux retenues d’impôt automatisées.

En mai, Lance a annoncé la clôture d’un tour de table de 2,8 millions de dollars auquel ont participé Barclays, BDMI, Great Oaks Capital, Imagination Capital, Techstars, DFJ Frontier et d’autres.

Outils numériques pour conseillers financiers indépendants

Jason Wenk a commencé sa carrière chez Morgan Stanley dans la recherche en investissement il y a plus de 20 ans. Aujourd’hui, il dirige une entreprise qui espère élargir l’accès aux conseils financiers pour les personnes les moins riches.

La startup a levé 50 millions de dollars en financement de série B dirigé par Insight Partners avec la participation des investisseurs Vanguard et Venrock. Le cycle porte le financement total de la startup basée à Los Angeles à un peu moins de 67 millions de dollars.

Fondée en 2018, Altruist est une société de courtage numérique conçue pour les conseillers financiers indépendants, conçue pour être une plate-forme « tout-en-un » qui unit les fonctions de conservation, la comptabilité de portefeuille et un portail client. Il permet aux conseillers d’ouvrir des comptes, d’investir, de créer des modèles, de créer des rapports, de négocier (y compris des fractions d’actions) et de facturer les clients via une interface qui permet aux conseillers de chronométrer en éliminant les tâches opérationnelles banales.

Altruist vise à rendre les conseils financiers personnalisés moins coûteux, plus efficaces et plus inclusifs grâce à la plate-forme, conçue pour les conseillers en investissement enregistrés (RIA), un segment en croissance du secteur de la gestion de patrimoine.

Paiements et soutien aux opérations

Dror Shimoni, Oz Alon et Naama Alon, cofondateurs de HoneyBook.HoneyBookAlors que d’innombrables petites entreprises ont été touchées par la pandémie, le travail indépendant et l’entrepreneuriat ont trouvé des moyens de s’épanouir alors que les Américains lançaient de nouvelles entreprises.

La moitié de la population américaine pourrait être indépendante d’ici 2027, selon une étude commandée par la plateforme de recrutement à distance Upwork. HoneyBook, une start-up fintech qui fournit une assistance en matière de paiement et d’exploitation aux indépendants, a levé 155 millions de dollars de financement en mai et a atteint le statut de licorne avec sa valorisation de plus de 1 milliard de dollars.

Durable Capital Partners a dirigé le financement de la série D avec d’autres nouveaux investisseurs, notamment le fonds spéculatif renommé Tiger Global, Battery Ventures, Zeev Ventures et 01 Advisors. Citi Ventures, la branche d’investissement dans les startups de Citigroup qui soutient également le robo-advisor Fintech Betterment, a participé en tant qu’investisseur existant au tour de table aux côtés des partenaires de Norwest Venture. Le dernier tour porte le total de la collecte de fonds de la société à 227 millions de dollars à ce jour.

Prévention de la fraude pour les prêteurs et les assureurs

Fiordaliso/. Plus vous ajoutez de frictions, plus les consommateurs sont susceptibles d’abandonner l’ensemble du processus.

Mais la prévention de la fraude est également une priorité, et c’est là qu’intervient Neuro-ID. La startup analyse ce qu’elle appelle le « langage corporel numérique », ou la façon dont les utilisateurs font défiler, tapent et touchent. Grâce à ces données, Neuro-ID peut identifier les utilisateurs frauduleux avant de créer un compte. Il est conçu pour les banques, les prêteurs, les assureurs et les acteurs du commerce électronique.

« Le train a quitté la gare pour la transformation numérique, mais il existe une énorme opportunité d’essayer de reproduire toutes ces communications que nous avions lorsque nous faisions des affaires en personne, toutes ces informations que nous obtiendrions verbalement et non verbalement pour savoir si ou pas quelqu’un était digne de confiance”. PDG de Neuro-ID.

Fondée en 2014, le pitch de la startup est double : Neuro-ID peut faire économiser de l’argent aux entreprises en identifiant la fraude tôt, et aider à augmenter la conversion des utilisateurs en rendant le processus d’intégration plus transparent.

En décembre, Neuro-ID a clôturé une série A de 7 millions de dollars, co-dirigée par Fin VC et TTV Capital, avec la participation de Canapi Ventures. Avec 30 employés, Neuro-ID utilise le nouveau financement pour développer son équipe et créer des outils supplémentaires pour être plus égoïste pour les clients.

Des outils basés sur l’IA pour repérer les fausses critiques en ligne

Saoud Khalifah, fondateur et PDG de Fakespot.FakespotLes marchés comme Amazon et eBay hébergent des millions de vendeurs tiers, et leurs algorithmes vont souvent booster les articles dans la recherche en fonction du sentiment des consommateurs, qui est largement basé sur les avis. Mais de nombreux vendeurs tiers utilisent de fausses critiques souvent achetées dans des fermes de clics pour booster leurs articles, dont certains sont contrefaits ou déformés auprès des consommateurs.

C’est là qu’intervient Fakespot. Avec son extension Chrome, il avertit les utilisateurs des vendeurs utilisant des avis potentiellement faux pour augmenter les ventes et peut identifier les vendeurs frauduleux. Fakespot est actuellement compatible avec Amazon, BestBuy, eBay, Sephora, Steam et Walmart.

“Il existe des critiques promotionnelles écrites par des humains et des critiques générées par des robots écrites par des robots ou des fermes d’évaluation”. Saoud Khalifah. “Notre système d’IA a été conçu pour détecter les deux catégories avec une très grande précision.”

L’IA de Fakespot apprend via les données d’avis disponibles sur les sites Web du marché et utilise le traitement du langage naturel pour identifier si les avis sont authentiques. Fakespot vérifie également si le nombre d’avis positifs est plausible compte tenu de la durée d’activité d’un vendeur.

De nouveaux rebondissements sur la banque numérique

Zach Bruhnke, cofondateur et PDG de HMBradleyHMBradleyLes consommateurs s’habituent à l’idée d’une banque sans agence, une tendance dont les startups bancaires exclusivement numériques comme Chime, N26 et Varo ont bénéficié.

La majorité de ces fintechs ciblent ceux qui sont sous-bancarisés et comptent sur l’utilisation de leurs cartes de débit pour gagner de l’argent grâce à l’interchange. Mais la startup HMBradley a un modèle commercial différent.

“Notre thèse était que nous ne glissons pas souvent nos cartes de débit, et nous ne pensons pas que la clientèle sur laquelle nous nous concentrons le fasse non plus”. cofondateur et PDG de HMBradley. « Une grande partie de notre clientèle utilise quotidiennement des cartes de crédit. »

Au lieu de cela, la startup vise à créer une clientèle avec des dépôts stables. En conséquence, la banque propose des niveaux de taux d’intérêt en fonction des économies réalisées par le client sur son dépôt direct.

Notamment, les niveaux de taux dépendent du pourcentage d’épargne, et non du montant net.

“Nous vous paierons plus lorsque vous économiserez plus de ce qui entre”, a déclaré Bruhnke. « Nous ne voulions pas segmenter les clients en fonction de l’argent dont ils disposaient. Il s’agissait donc toujours d’un pourcentage du revenu. C’était vraiment important pour nous. »